I 10 migliori fondi Vanguard da acquistare per il 2016

Gli investitori che cercano uno sportello unico per alcuni dei migliori fondi comuni di investimento sul mercato hanno solo poche opzioni, e una di queste è Avanguardia fondi.

I 10 migliori fondi Vanguard da acquistare nel 2016Con il 2015 che sta diventando l'anno peggiore per le azioni dal 2011 e un mercato rialzista che sembra stancarsi, il 2016 sta cercando di essere un anno in cui una diversificazione intelligente sarà cruciale per una gestione del portafoglio di successo.

È qui che un portafoglio diversificato di fondi indicizzati può tornare estremamente utile.





I fondi Vanguard includono alcuni dei migliori fondi indicizzati del mercato, nonché una varietà di fondi a gestione attiva a basso costo. Quindi, tramite una società di fondi comuni di investimento, gli investitori possono facilmente trovare i migliori fondi per costruire un portafoglio completo e diversificato, non solo per il 2016, ma anche a lungo termine.

E come bonus aggiuntivo: se hai un account Vanguard, puoi saltare anche le commissioni di trading sui fondi Vanguard.



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Con questo in mente, abbiamo setacciato dozzine di fondi comuni di investimento per trovare i migliori fondi Vanguard da considerare per gli investitori nel 2016. Ciascuno di questi fondi può essere un'ottima aggiunta a un portafoglio esistente, sebbene tutti e 10 funzionerebbero bene come portafoglio diversificato.

I 10 migliori fondi Vanguard da acquistare per il 2016: Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX)

Spese: 0,17% o $ 17 per ogni $ 10.000 investiti
Investimento iniziale minimo: $ 3.000



Che tu stia cercando un fondo comune di investimento diversificato a basso costo per il 2016 o una solida holding core da acquistare a lungo termine, Indice del mercato azionario totale Vanguard (VTSMX) può essere una scelta intelligente.

VTSMX è il il fondo comune di investimento più grande del mondo per un motivo: è un fondo indicizzato a basso costo che fornisce esposizione all'intero mercato azionario statunitense. E nel 2016, il mercato è quasi garantito per vedere più dell'incertezza e della volatilità che hanno dominato il grande quadro finanziario nel 2015.

Pertanto, gli investitori sono intelligenti nel rendere la diversificazione una filosofia di investimento centrale ora.

VTSMX contiene principalmente grandi maiuscole di alta qualità come Mela (AAPL), Microsoft ( MSFT ) e Exxon Mobile ( XOM ), ma gli azionisti ottengono anche esposizione a titoli a media e piccola capitalizzazione, il che rende VTSMX più diversificato rispetto S&P 500 fondi indicizzati.

I 10 migliori fondi Vanguard da acquistare per il 2016: Vanguard Mid-Cap Index (VIMSX)

Spese: 0,23%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Sebbene i mercati rimarranno probabilmente volatili nel 2016, c'è ancora spazio per la crescita di fondi come Indice a media capitalizzazione Vanguard ( VIMSX ).

Un fondo azionario mid-cap gestito passivamente come VIMSX non avrà molte sovrapposizioni con una holding core large cap e può esporre gli investitori a un segmento di mercato che può beneficiare della crescita economica nella fase matura del ciclo economico, esattamente dove l'economia dovrebbe essere nel 2016.

E, come hanno dimostrato molte ricerche, le azioni a media capitalizzazione sono nel punto debole dello spettro della capitalizzazione di mercato quando si tratta di rendimenti aggiustati per il rischio.

In VIMSX, gli azionisti possono catturare gran parte del rialzo rimanente nel mercato rialzista nel 2016 con azioni come Avalon Bay (AVB), Fiserv ( FISB ) e Arti elettroniche ( EA ), aggiungendo una partecipazione diversificata a lungo termine.

I 10 migliori fondi Vanguard da acquistare per il 2016: Vanguard European Stock Index (VEURX)

Spese: 0,26%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Per i titoli internazionali, uno dei migliori fondi da acquistare nel 2016 è Indice azionario europeo Vanguard (VEURX).

Come nel 2015, è probabile che la lenta crescita in Cina manterrà una pressione negativa sui titoli dei mercati emergenti. Ma un dollaro USA forte può fornire un sostegno positivo alle aziende internazionali. Pertanto, le azioni europee, come le migliori partecipazioni di VEURX Roche Holdings (RHHVF), Novartis ( NVS ) e HSBC Holdings ( HSBC ) - potrebbe essere nel punto debole per gli investitori di mentalità internazionale il prossimo anno.

Vale anche la pena notare che la capitalizzazione di mercato media delle oltre 1.200 partecipazioni del fondo è di 38 miliardi di dollari, quindi il fondo ha sicuramente una grande capitalizzazione. A sua volta, ciò fornisce un rendimento superiore al 3%, che è una bella coperta di sicurezza.

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VEURX non è stato un leader di categoria nelle prestazioni di recente, ma è il fondo azionario europeo più economico sul mercato. È anche gestito passivamente, il che potrebbe rivelarsi un vantaggio significativo in un anno in cui possiamo aspettarci di essere pieno di volatilità, proprio dove la gestione attiva può essere più rischiosa.

10 migliori fondi Vanguard da acquistare per il 2016: Vanguard Health Care (VGHCX)

Spese: 0,34%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Un paio di settori devono guidare il resto e nel 2016 l'assistenza sanitaria sembra una scelta intelligente per adattarsi a quel conto.

Il settore sanitario è leader di mercato nel 2015 e senza fine al vento favorevole dei boom che invecchiano e ai continui progressi nel mantenere le persone in vita più a lungo, può rimanere relativamente forte nel 2016. Anche i titoli sanitari sono un buon gioco difensivo, se il più ampio mercato entrare in un nuovo mercato ribassista.

Assistenza sanitaria all'avanguardia ( VGHCX ) offre agli investitori proprio ciò che il medico ha ordinato in termini di un mix ben diversificato di titoli sanitari a grande capitalizzazione, tra cui Bristol-Myers Squibb ( BMI ), Allergan ( AGN ) e UnitedHealth Group (UNH).

E gli investitori preoccupati per le valutazioni elevate apprezzeranno il fatto che VGHCX non sia troppo pesante nei titoli biotecnologici, che rimangono piuttosto alti nonostante il pestaggio che hanno preso nel 2015 (per non parlare della strada difficile che dovrebbe continuare nel 2016).

I 10 migliori fondi Vanguard da acquistare per il 2016: Vanguard REIT Index (VGSIX)

Spese: 0,26%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

L'immobiliare potrebbe essere un altro settore vincente nel 2016. Sebbene il sottosettore dell'edilizia residenziale si stia raffreddando, gli immobili in affitto sono forti, principalmente a causa dell'elevata domanda e del maggiore potere di determinazione dei prezzi sugli affitti. Per uno, i cittadini statunitensi nella fascia demografica di Gen X e Gen Y - che generalmente include persone tra i 20, 30 e 40 anni - si accontentano di affittuari. E questa è una tendenza che sembra continuare per il prossimo futuro.

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Indice REIT Vanguard ( VGSIX ) è uno dei migliori fondi per coprire quest'area del mercato.

VGSIX detiene un ampio e diversificato paniere di 154 fondi di investimento immobiliare statunitensi, che sono società che in genere acquistano proprietà come edifici per uffici, complessi di appartamenti e hotel. Le principali partecipazioni in VGSIX includono operatore di centri commerciali Simon Property Group (SPG), attrezzatura di stoccaggio Archiviazione pubblica Public ( PSA ) e gestore dell'appartamento Azionario residenziale (EQR).

Mentre i REIT hanno lottato nel 2015 tra le preoccupazioni che la Federal Reserve possa finalmente alzare i tassi di interesse, queste preoccupazioni sono note - e valutate - da qualche tempo.

Inoltre, storicamente, i REIT sono andati piuttosto bene di fronte all'azione della Fed.

10 migliori fondi Vanguard da acquistare per il 2016: Vanguard Energy (VGENX)

Spese: 0,37%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Gli investitori che cercano di acquistare in un settore energetico in crisi farebbero bene a prendere in considerazione Energia all'avanguardia (VGENX).

Mentre scegliere un fondo per il petrolio può essere un gioco complicato e rischioso, il 2016 è probabilmente il momento migliore per acquistare azioni legate al petrolio negli ultimi sette anni circa. Con il prezzo del petrolio che ha toccato un minimo pluriennale nel 2015 e un maggiore potenziale di ribasso a breve termine, il 2016 potrebbe rivelarsi un buon posto per acquistare titoli energetici a livelli depressi.

VGENX non detiene le azioni a piccola capitalizzazione più rischiose e il portafoglio è costituito da nomi a grande capitalizzazione di alta qualità come Exxon Mobil Corporation ( XOM ) e Chevron Corporation (CVX).

E il mix di settore è piuttosto semplice: circa il 40% del fondo è dedicato a società integrate di petrolio e gas, mentre un altro 35% è investito in società di esplorazione e produzione.

I 10 migliori fondi Vanguard da acquistare per il 2016: Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX)

Spese: 0,29%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Come il petrolio, i metalli preziosi sono un'altra area merceologica battuta che gli investitori possono acquistare ai minimi pluriennali. Gli investitori pronti a tornare in oro - o argento o altri metalli preziosi - dovrebbero prendere in considerazione Metalli preziosi e miniere d'avanguardia (VGPMX).

Quando si investe in settori o aree del mercato simili, è generalmente consigliabile destinare una piccola percentuale del portafoglio (ad esempio il 5%) a scopi di diversificazione. Tuttavia, acquistando fondi come VGPMX ora, non stai solo ottenendo la diversificazione: ti stai preparando per cavalcare un potenziale rimbalzo in oro e altri metalli.

Ora, VGPMX non è un fondo di oro puro o metalli preziosi, ma investe esclusivamente all'interno dei metalli preziosi e delle industrie minerarie. Pertanto, le migliori partecipazioni non sono lingotti o monete, ma minatori come Miniere di Agnico Eagle ( AEM ) e BHP Billiton (Salute e sicurezza).

Tuttavia, questi minatori sono naturalmente strettamente legati al prezzo dei loro metalli sottostanti, e quindi VGPMX può ancora fornire un'esposizione abbastanza buona a diversi metalli in un unico pacchetto.

I 10 migliori fondi Vanguard da acquistare per il 2016: Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)

Spese: 0,2%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Come per le azioni, le prospettive per le obbligazioni nel 2016 sembrano incerte, il che giustifica i fondi ampiamente diversificati.

accedere Indice del mercato obbligazionario totale Vanguard ( VBMFX ).

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Cosa faranno i tassi di interesse nel 2016? La Fed aumenterà i tassi in modo lento e costante o sorprenderà il mercato con un ritmo più rapido di inasprimento della politica monetaria?

Il mercato si aspetta di saperne di più il 16 dicembre dopo la conclusione della riunione del Federal Open Market Committee, ma è una buona scommessa che qualunque cosa scopriremo in quel momento difficilmente imposterà il 2016 nella pietra.

Gli investitori che sono semplicemente troppo presi dall'incertezza e desiderano semplicemente un'esposizione a lungo termine al mercato obbligazionario senza doversi preoccupare molto da una decisione della Fed all'altra farebbero meglio in un fondo gestito passivamente che copra l'intero mercato obbligazionario a un rapporto di spesa minimo. Ed è quello che fa VBMFX.

I 10 migliori fondi Vanguard da acquistare per il 2016: Vanguard Short-Term Investment-Grade (VFSTX)

Spese: 0,2%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Naturalmente, se l'economia degli Stati Uniti rimane relativamente forte e i tassi di interesse riprendono a salire lentamente e costantemente, uno dei migliori fondi Vanguard da detenere nel 2016 potrebbe essere Grado di investimento a breve termine all'avanguardia ( VFSTX ).

L'aumento dei tassi di interesse di solito indica altre due tendenze economiche e di mercato correlate: le obbligazioni a breve termine possono ottenere prestazioni migliori di quelle con scadenze più lunghe e le obbligazioni ad alto rendimento possono continuare a salire di prezzo.

Come suggerisce il moniker di grado di investimento per VFSTX, la maggior parte delle partecipazioni obbligazionarie del portafoglio ha rating di credito in bilico intorno al grado di investimento (obbligazioni con rating A e B più alto). Ciò si traduce in rendimenti superiori alla media dei fondi obbligazionari a breve termine e crea un buon equilibrio tra la minimizzazione del rischio di tasso di interesse sul lato a breve termine senza saltare troppo in profondità nel rischio di credito associato alla maggior parte dei fondi obbligazionari ad alto rendimento.

VFSTX può anche essere un buon complimento per VBMFX per un portafoglio a reddito fisso diversificato nel 2016.

10 migliori fondi Vanguard da acquistare per il 2016: Vanguard Wellesley Income (VWINX)

Spese: 0,25%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Uno dei migliori fondi conservatori da tenere nel 2016 è 2016 Vanguard Wellesley Reddito ( VWINX ).

Non tutti gli investitori hanno un orizzonte temporale di investimento di oltre 10 anni e non tutti gli investitori hanno un'elevata tolleranza al rischio. È qui che un fondo bilanciato come VWINX funziona bene. VWINX può essere utilizzato come holding principale o come solido fondo comune autonomo per investitori conservatori.

E con il potenziale per l'emergere di un nuovo mercato ribassista che si avvicina ogni giorno, un fondo bilanciato conservativo può essere uno strumento intelligente per qualsiasi investitore.

Il portafoglio è composto da circa il 35% di azioni, comprese le large cap di alta qualità come Microsoft, JP Morgan (JPM) e Wells Fargo ( WFC ) — e i restanti due terzi del portafoglio sono investiti principalmente in obbligazioni di alta qualità creditizia.

E per quanto prudente possa essere VWINX, può ancora vincere a lungo termine. VWINX ha registrato in media circa il 7% di rendimenti totali negli ultimi 15 anni rispetto a meno del 5% per l'S&P 500.

Al momento della stesura di questo documento, Kent Thune non deteneva personalmente una posizione in nessuno dei suddetti titoli, sebbene detenga VTSMX, VBMFX e VWINX in alcuni conti clienti. La sua azienda n. 1 è di proprietà privata società di consulenza sugli investimenti a Hilton Head Island, SC . In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione all'acquisto o alla vendita di titoli.

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