I 10 migliori titoli a lungo termine da acquistare e detenere

Investire in azioni dovrebbe davvero riguardare l'acquisto delle società sottostanti e non solo delle azioni delle società. Potrebbe sembrare banale, ma prima di fare clic sul pulsante Acquista nel tuo account di intermediazione, devi conoscere l'azienda e volerla possedere. Questo processo aiuta gli investitori a identificare le migliori azioni a lungo termine da acquistare e detenere.

Significa anche capire cosa fa l'azienda ora e cosa ci aspetta. I prodotti e i servizi sono richiesti e continueranno? L'azienda ha i costi sotto controllo e la scala quando si tratta di fare più cose o fornire più servizi.

Quando guardo un'azienda, cerco non solo un aumento delle vendite, ma anche un aumento dei profitti operativi. I guadagni possono essere gestiti per un dato trimestre. Ma le vendite sono vendite, a meno che non ci sia frode. Sottraendo il costo di beni e servizi, insieme ai costi generali e amministrativi, si ottengono i profitti operativi.





Volete possedere aziende con profitti operativi consistenti e margini operativi crescenti. Ciò significa che, poiché un'azienda vende di più, guadagna di più su ogni transazione. Ciò dimostra che la società non sta solo scaricando roba per guadagnare quote di mercato a breve termine.

Quindi vuoi chiedere: cosa andrà storto e come lo affronterà l'azienda? Ciò che andrà storto in genere si riduce a un calo delle vendite o a un aumento dei costi. Torna indietro negli anni passati e guarda quando le vendite sono diminuite o quando i costi sono aumentati e come è andata a finire per l'azienda.



E se la storia non fornisce prove sufficienti, non è così difficile eseguire alcuni numeri.

Non fermare la tua ricerca su vendite e profitti

La maggior parte degli investitori si ferma a prendersi cura delle vendite e dei profitti a proprio rischio e pericolo.

Ciò significa che dopo il divertimento del conto economico, è necessario rivolgersi al bilancio. Sono un ex banchiere e ragazzo del mercato obbligazionario. E se non riesco a vedermi prestare denaro a un'azienda, allora non lo compro e non lo consiglio agli abbonati di Investimenti redditizi .



Puoi fare da solo alcune analisi di base del credito. Guarda il rapporto corrente che confronta la liquidità e gli equivalenti con le passività che escono a un anno. Se questo rapporto è inferiore a 1, l'azienda ha una potenziale minaccia. Poi guarda il debito rispetto al patrimonio. Se un'azienda ha debiti che si avvicinano al 100% delle attività, è una grande bandiera rossa che i passi falsi porteranno nelle discussioni del capitolo 11.

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E, se un'azienda ha un mucchio di debiti che sta arrivando molto presto, allora è meglio che ci sia un piano delineato per rinnovarlo. Preferisco le società che hanno debiti spalmati su tutte le scadenze. E mi piace che le società con obbligazioni e altri titoli di debito quotati in borsa siano ben supportate nel mercato. Se una società ha obbligazioni che stanno cedendo, è una bandiera rossa che i creditori non sono impressionati e devi stare lontano.

Infine, se lo stato patrimoniale e il conto economico sono buoni, si riduce al valore del titolo.

Per prima cosa mi concentro sull'attuale rapporto prezzo-vendite, che prende la capitalizzazione di mercato divisa per le vendite annuali finali dell'azienda. Se il rapporto prezzo-vendite di un'azienda è 1 volte significa che il titolo è valutato a ciò che l'azienda ha venduto. Un rapporto di 2 significa che il titolo è valutato il doppio di quello venduto.

Ma vuoi trovare una buona compagnia che non sia stata completamente valutata.

Per questo, guarda il prezzo rispetto al valore intrinseco. Questo è noto come rapporto prezzo-libro. Confrontalo con i suoi pari per vedere se lo stock è più economico su base intrinseca o se è costoso.

10 azioni a lungo termine da acquistare e valutare ogni mese

La maggior parte pensa che tu possa semplicemente comprare e dimenticare le azioni a lungo termine. Ma devi fare tutte le analisi di cui sopra ogni mese. Riassumi chiedendoti: Comprerei di nuovo questo stock, e perché? E poi chiediti: A che prezzo?

Se non riesci a rispondere alla prima domanda o se il prezzo che saresti disposto a pagare è inferiore al prezzo attuale, è ora di vendere. Ma se entrambe le domande sono buone, allora continua a possedere le azioni e forse acquistane altre.

Non detenere mai azioni e sperare che qualcosa funzioni. Se un titolo è in ribasso, troppi investitori si ingannano nel resistere per un rimbalzo da vendere. Non funziona mai, e probabilmente seguirà più dolore. Oppure, gli investitori sentono di aver fatto così bene con un titolo che si rifiutano di incassare, lasciando ancora molto spazio per il dolore.

OK, basta con le mie parole sulle azioni a lungo termine. Stai leggendo questo per ottenere alcune indicazioni per le azioni su cui puoi fare i compiti e forse acquistare. Ecco 10 titoli a lungo termine di cui sono un fan ora:

  • FMC Corporation (NYSE: FMC )
  • Microsoft (NASDAQ: MSFT )
  • Nestlé (OTCMKTS: NSRGY )
  • Procter & Gamble (NYSE: PG )
  • Zoetis (NYSE: ZTS )
  • Verizon (NYSE: VZ )
  • Roccia nera (NYSE: BLK )
  • Proprietà del governo orientale (NYSE: dare )
  • Samsung (OTCMKTS: SSNLF )
  • Amazon (NASDAQ: AMZN )

Ognuno di questi titoli che ho seguito e, nella maggior parte dei casi, ho posseduto per un po' di tempo. Continuo a rivedere ciascuno di loro. Nota: questi titoli a lungo termine non sono in un ordine particolare. Li ho presi dai portafogli di modelli del mio Investimenti redditizi , che festeggia il suo 31° anno di pubblicazione.

Azioni a lungo termine: FMC Corporation (FMC)

Azioni a lungo termine: FMC

Fonte: Grafici di Bloomberg

Rendimento totale FMC

Il primo dei miei titoli a lungo termine è FMC. Questa azienda risale al 1883 e ha lavorato per aiutare gli agricoltori a produrre raccolti più produttivi. I suoi erbicidi e pesticidi sono utilizzati - e abbracciati - in tutto il mondo, compresi i mercati difficili di Europa, Cina e India.

Le vendite continuano a crescere, con i tre anni finali che mostrano guadagni medi annui del 26,6%. I margini operativi sono abbondanti al 17,8%, che quindi forniscono un ritorno sul capitale proprio del 17,2%. I debiti sono bassi al 35% delle attività e il rapporto attuale va bene a 1,5 volte.

Il titolo rende l'1,9% e ha un prezzo interessante, solo 2,6 volte le vendite.

FMC ha fornito un rendimento del 306,8% negli ultimi 10 anni per un equivalente medio annuo del 15,1%.

Microsoft (MSFT)

Azioni a lungo termine: MSFT

Fonte: Grafici di Bloomberg

Ritorno totale MSFT

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Microsoft è un'azienda tecnologica di trasformazione che è passata dalle vendite unitarie di software in scatola alle vendite ricorrenti di software e servizi in abbonamento. E il gioco continua ad essere un grande venditore che non fa che aumentare le prospettive dell'azienda.

I ricavi sono aumentati in media dell'11,4% all'anno solo negli ultimi tre anni. Il margine operativo è grasso al 34,1% per un ritorno sul capitale netto del 44,2%.

Inoltre, il campione di cassa di Microsoft con un rapporto corrente di 2,5 volte. Anche i debiti sono bassi, solo il 30,2% del patrimonio della società.

Il rendimento è basso all'1,1% in quanto trattiene 64 di guadagni. Sì, le azioni MSFT sono costose poiché le società tecnologiche di successo scambiano a 10,2 volte le vendite, ma vedo le azioni come ancora un valore nel loro spazio.

MSFT ha restituito il 766,3% negli ultimi 10 anni per un rendimento medio annuo equivalente del 24,1%.

Nestlé (NSRGY)

Azioni a lungo termine: NSRGY

Fonte: Grafici di Bloomberg

NSRGY Total Return

Nestlé è un'azienda alimentare e di prodotti di consumo riformata e vede una vasta domanda negli Stati Uniti e nel mondo per i suoi prodotti. Ha anche svolto un buon lavoro nel controllo dei costi di produzione e spedizione. E mentre i ricavi stanno crescendo più lentamente date le economie più morbide al di fuori degli Stati Uniti, sono positivi all'1,1% annuo negli ultimi tre anni.

Nestlé è un bancomat. Il margine operativo è al 17,3%, che quindi lavora per fornire un ritorno sul capitale del 23,1%. L'azienda pompa denaro nelle sue casse ogni giorno, quindi tiene meno a portata di mano. Ciò significa che il rapporto attuale è solo 0,9, il che va bene data la sua attività. I debiti sono davvero bassi, solo il 29% del patrimonio.

E il rendimento è superiore a quello della media del mercato azionario generale del S&P 500 al 2,6%.

Il titolo ha reso il 223,8% negli ultimi 10 anni per gli investitori statunitensi per un rendimento medio annuo equivalente del 12,5%.

E lo stock è ancora al valore di solo 3,3 volte le vendite finali e affidabili.

Procter & Gamble (PG)

Azioni a lungo termine: PG

Fonte: Grafici di Bloomberg

Ritorno totale PG

Come Nestlé, Procter & Gamble ha svolto un buon lavoro riformando la propria gestione e concentrandosi sul rendere i propri prodotti di consumo più desiderabili in condizioni di mercato in evoluzione. Procter & Gamble non è sempre stata un'azienda ben gestita. Si era compiaciuto dei suoi prodotti e dei suoi clienti. E anche il costo di produzione e spedizione era un problema. Ma l'azienda mi ha dato prova negli ultimi due anni, affrontando le sfide e apportando i cambiamenti necessari.

qual è il calcio di una pistola?

I ricavi ora si muovono in positivo ei margini operativi si stanno ingrassando fino all'attuale livello dell'8,1%. E, a sua volta, il rendimento del capitale è migliorato fino all'attuale livello del 9,6%.

La liquidità è sempre entrata nell'azienda, quindi la sua tesoreria tiene meno a portata di mano. Ciò si traduce in un rapporto corrente di solo 0,7. Ma i suoi debiti sono molto bassi, appena il 26,1% del patrimonio.

Il rendimento del dividendo è al 2,8%, ancora una volta migliore rispetto all'S&P 500.

Come ho detto sopra, P&G è stata un po' una delusione per gli azionisti fino al 2018. Ma da allora, le azioni hanno rispecchiato gli aspetti positivi della società e del suo management. Negli ultimi 10 anni il rendimento è stato del 149,6% per un controvalore medio annuo del 9,6%.

Azioni a lungo termine: Zoetis (ZTS)

Azioni a lungo termine: ZTS

Fonte: Grafici di Bloomberg

Rendimento totale ZTS

Nell'attuale mondo del nuovo coronavirus, i virus sono diventati un fenomeno decisivo per l'economia e i mercati. Ma il Covid-19 non è l'unico virus a causare il caos.

peste suina africana (PSA) ha decimato le popolazioni di suini in tutto il mondo, incidendo gravemente sull'offerta di suini. Zoetis lo combatte da anni con vaccini e cure per il bestiame.

È uno dei leader nella sanità animale e nei vaccini, anche per animali domestici come il mio amato bassotto in miniatura Blue. Le entrate continuano a essere robuste, guadagnando il 7,5% solo nell'ultimo anno. I margini operativi sono molto consistenti al 31,4% e contribuiscono a un notevole ritorno sul capitale proprio del 63,6%.

Un sacco di disponibilità liquide rende l'attuale rapporto 2,6. E mentre i debiti sono più alti al 57,6% delle attività, è un buon credito con finanziatori e creditori desiderosi.

Il titolo è stato un buon investimento a lungo termine con gli ultimi 10 anni che hanno visto un rendimento del 432,4% per un rendimento medio annuo equivalente in esecuzione al 25,7%.

Il rendimento del dividendo è avaro. L'azienda ha un alto tasso di ritenzione per l'ulteriore sviluppo di farmaci e altri prodotti. E il titolo ha un valore più alto dato che è un'azienda di tecnologia sanitaria vitale con un rapporto prezzo-vendita di 9,9 volte.

Verizon (VZ)

Azioni a lungo termine: VZ

Fonte: Grafici di Bloomberg

Rendimento totale VZ

Verizon è un fornitore leader di comunicazioni voce e dati, che opera principalmente negli Stati Uniti. Le tendenze del lavoro a distanza e del soggiorno a casa hanno solo fatto sì che il mercato lo considerasse più vitale per l'economia.

I ricavi sono sostanzialmente stabili con un lieve aumento medio annuo dell'1,5% solo negli ultimi tre anni. Ma i margini operativi sono buoni al 23%, che a sua volta aiuta un ritorno sul capitale proprio del 31,7%.

C'è un sacco di soldi che scorre con questo gigante. Ciò significa che ha meno bisogno di tenere contanti a portata di mano e il suo rapporto attuale di 0,8 è accettabile. Anche i debiti sono gestibili al 45,6% del patrimonio.

Inoltre, Verizon brilla con il suo dividendo che rende il 4,5%.

Verizon è stato buono con gli investitori negli ultimi 10 anni, restituendo il 233,1% per un equivalente medio annuo del 12,8%. Eppure, è un buon valore a solo 1,7 volte le sue vendite finali.

azioni a basso costo da acquistare nel 2018

BlackRock (BLK)

Fonte: Grafici di Bloomberg

Ritorno totale BLK

BlackRock è una delle più grandi società di gestione patrimoniale al mondo che gestisce trilioni di fondi di investimento governativi. E gestisce i principali fondi per gli investimenti in pensione per tutti i dipendenti federali degli Stati Uniti. È anche leader negli investimenti passivi attraverso le sue vaste offerte nei suoi prodotti di fondi negoziati in borsa.

Oh sì, è anche di nuovo sotto contratto dalla Federal Reserve per supervisionare l'acquisto di obbligazioni. Lo ha fatto dopo la crisi finanziaria del 2007-08.

Questo è un membro di spicco delle mie azioni a lungo termine e una società di riferimento.

I ricavi sono stabili, anche se solo in lieve aumento in alcuni mercati al di fuori degli Stati Uniti, ma negli Stati Uniti i guadagni sono stati in media dell'8,8% ogni anno negli ultimi tre anni.

Il rapporto di efficienza di BlackRock è del 59,5% e, sebbene dovrebbe essere migliore, è ancora ragionevole date le sue dimensioni. I debiti sono quasi inesistenti e rappresentano solo il 3,4% delle attività.

Gli investitori hanno visto un rendimento negli ultimi 10 anni del 298% per un rendimento medio annuo equivalente del 14,8%. Ciò include il dividendo equo, con un rendimento del 2,9%. E lo stock è un valore basato sul rapporto prezzo-libro attualmente in esecuzione a 2,4 volte.

Proprietà del governo orientale (DEA)

Fonte: Grafici da Bloomberg

Ritorno totale DEA

Easterly Government Properties è un fondo di investimento immobiliare (REIT) che ha un focus particolarmente stabile. Il suo principale inquilino è il governo degli Stati Uniti. Ciò significa che, che l'economia sia buona o cattiva, lo zio Sam paga l'affitto. Ecco perché fa questo elenco di azioni a lungo termine.

I ricavi continuano a crescere a un tasso medio annuo molto forte del 28,5% solo negli ultimi tre anni. Gestisce le sue operazioni immobiliari in modo efficiente, con un solido ritorno sui fondi dalle operazioni del 9,6%.

La società è più recente nel mercato pubblico, ma ha restituito il 106,5% dalla sua IPO del 2015 per un rendimento medio annuo del 14,7%. Il titolo DEA è un valore: viene eseguito a 1,7 volte il suo valore contabile.

Oh, e il dividendo è buono con un rendimento del 4,3%.

Samsung Electronics (SSNLF)

Fonte: Grafici da Bloomberg

Rendimento totale SSNLF

Samsung Electronics è il leader nella tecnologia globale. Pochissimi articoli tecnologici funzionano senza parti e componenti che Samsung ha inventato, sviluppato o costruito. I suoi prodotti di marca sono tra i più alti di qualità sul mercato.

E Samsung non riguarda solo la domanda di tecnologia ora. Sta beneficiando dello sblocco della Cina e di altri mercati asiatici. Quindi, trarrà beneficio dalla riapertura delle fabbriche e dei laboratori statunitensi, e molti lo sono già. Le operazioni e le entrate di Samsung dovrebbero tornare e continuare a essere davanti ai suoi pari.

I ricavi sono aumentati negli ultimi tre anni in media del 20,1% per la Cina e del 3% in Nord America. Samsung ha una media in altri mercati vicina al 4%.

I margini del 12,1% sono buoni per un'azienda così massiccia e diversificata e il rendimento del capitale azionario è del 7,4%.

Molta liquidità si traduce in un rapporto corrente di 2,8 e ha pochissimo debito, con un rapporto debito-attività al 5,2%.

Il titolo ha reso il 288,4% per gli investitori statunitensi negli ultimi 10 anni per un rendimento medio annuo equivalente del 14,5%. E rende il 2,8%, il che è positivo per un'azienda asiatica. Inoltre, le azioni sono economiche. Sono valutati solo 1,2 volte il libro e 1,3 volte le vendite finali.

Una nota: le azioni possono essere un po' difficili da acquistare tramite alcuni intermediari e potrebbe essere necessaria una telefonata.

Amazon (AMZN)

Fonte: Grafici da Bloomberg

Rendimento totale AMZN

Chi non ha pagato un prodotto o un servizio tramite Amazon? Sono un membro Prime e ho accesso ai suoi servizi video, audio e libri. E ho molti dispositivi Alexa che uso durante il giorno. Oh, e poi ci sono i suoi Amazon Web Services (AWS).

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L'attuale disordine ha reso Amazon un'ulteriore necessità. Continua a fornire articoli essenziali come carta igienica e prodotti per la pulizia. E uso anche la piattaforma per ulteriori informazioni digitali dal Washington Post . Non puoi nemmeno dimenticare il cibo. Acquisto articoli per la casa da Whole Foods e prodotti per il mio bassotto in miniatura Blue tramite Amazon.

Mi è sempre piaciuta questa azienda come consumatore, ma non l'ho capito completamente come investitore. Ma sto arrivando a una diversa comprensione di cosa significhi Amazon come investimento. È davvero più un indice di ciò che ha funzionato negli Stati Uniti.

L'azienda ha registrato un aumento delle vendite del 20,5% nell'ultimo anno. I margini sono più sottili al 5,2%, ma il rendimento del capitale è buono al 18,6%. Il suo rapporto attuale va bene a 1,1 e i debiti sono bassi al 34,4% delle attività.

Sebbene non paghi un dividendo, le azioni hanno comunque prodotto un rendimento del 1,906% negli ultimi 10 anni per un rendimento medio annuo equivalente del 34,9%. Eppure, c'è un certo valore qui con le azioni valutate a 4,1 volte le vendite finali.

So che i miei iscritti a Investimenti redditizi non mi ha pagato per dire loro di Amazon. Ma ho raccomandato le azioni AMZN poiché la società è davvero un indice leader degli Stati Uniti in evoluzione e di molte altre economie e mercati.

Neil George una volta era un commerciante di obbligazioni all-star, ma ora lavora mattina e sera per allontanare i lettori dalle trappole - e in investimenti a reddito sicuri e performanti . Il nuovo programma di reddito di Neil è una macchina che genera denaro... una che può aiutarti raccogli $ 208 ogni giorno in cui il mercato è aperto . Neil non detiene alcuna partecipazione nei titoli sopra menzionati.