4 migliori fondi comuni di investimento da acquistare per una pensione senza stress

I fondi comuni continuano ad essere estremamente popolari tra gli investitori americani. Oggi, il 45,7% delle famiglie negli Stati Uniti ha soldi investiti in almeno un fondo comune di investimento, la stessa proporzione del 2000, secondo i dati elaborati da Statista. La quantità di denaro investita nei fondi comuni di investimento statunitensi è più che triplicata negli ultimi due decenni, rompendo il Marchio da 20 trilioni di dollari alla fine del 2019. I fondi comuni di investimento rimangono un popolare veicolo di investimento nonostante l'aumento di Exchange Traded Fund (ETF), società di acquisizione di scopo speciale (SPAC), criptovalute e un crescente interesse tra gli investitori al dettaglio nell'acquisto di singole azioni. A molti investitori piace che i fondi comuni di investimento siano gestito attivamente da professionisti, forniscono rendimenti costanti con poca volatilità e hanno commissioni che continuano a diminuire.

In questo articolo, mettiamo in evidenza quattro dei migliori fondi comuni di investimento da acquistare per una pensione senza stress.

  • Vanguard Total Stock Market Fund (MUTF: VTSAX )
  • Fidelity 500 Index Fund (MUTF: FXAIX )
  • T. Rowe Price Fondo Nuovi Orizzonti (MUTF: PRNHX )
  • Fondo Fedeltà Magellano (MUTF: FMAGX )





Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX)

Un paio di occhiali appoggiati su un giornale

Fonte: shutterstock



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Il Vanguard Group di Malvern, in Pennsylvania, è una delle migliori società di gestione degli investimenti in America. Il fondatore dell'avanguardia John Bogle ha cambiato il settore degli investimenti aprendo la strada all'Exchange Traded Fund (ETF) a metà degli anni '70 e concentrandosi sul mantenimento delle commissioni più basse possibile. Oggi, i fondi comuni di investimento Vanguard continuano a fornire rendimenti stellari agli investitori a una frazione dei costi addebitati da altre società di investimento. E tra i fondi comuni offerti da Vanguard, il Total Stock Market Index Fund Admiral Shares della società è il migliore.

Il Total Stock Market Index Fund ha un patrimonio in gestione di $ 920 miliardi e un rapporto di spesa di appena lo 0,04%, che è il minimo nel settore. Il fondo ha prodotto un rendimento del 62% nell'ultimo anno e ha fornito agli investitori un guadagno del 17% negli ultimi tre anni. Un altro vantaggio chiave di VTSAX è la sua diversificazione. Il fondo offre esposizione all'intero mercato azionario statunitense. Nel fondo sono incluse società a piccola, media e grande capitalizzazione, che combinano anche titoli growth e value. In tutto, il fondo ha 3.590 azioni nelle sue partecipazioni, tra cui Microsoft (NASDAQ: MSFT ), Amazon (NASDAQ: AMZN ) e Facebook (NASDAQ: FB ).

I pensionati possono impostarlo e dimenticarlo con questo fondo di Vanguard. Tieni presente che è richiesto un investimento minimo di $ 3.000,00.



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Fondi comuni di investimento: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

un investitore esamina i grafici dei fondi comuni di investimento da acquistare su un tablet

Fonte: Shutterstock

Fidelity, con sede a Boston, è oggi una delle più grandi società di gestione degli investimenti al mondo con 5 trilioni di dollari di asset in gestione. In attività dal 1946, Fidelity ha gestito nel corso degli anni alcuni fondi comuni di grande successo. E uno dei più riusciti è il suo Fidelity 500 Index Fund . Come suggerisce il nome, questo fondo comune di investimento replica la performance dell'indice azionario S&P 500 che comprende le 500 maggiori società statunitensi per capitalizzazione di mercato. Come va l'S&P 500, così va questo fondo comune.

Molti degli investitori di maggior successo al mondo raccomandano che le persone seguano l'S&P 500 e nient'altro. Investitori leggendari come Warren Buffett sottolineano che i fondi gestiti più attivamente non riescono a battere il rendimento dell'S&P 500 ogni anno, quindi gli investitori al dettaglio la cosa migliore è tenere traccia dell'indice . Questo è esattamente ciò che fa il Fidelity 500 Index Fund. Con quasi 335 miliardi di dollari in gestione, il fondo ha ottenuto un rendimento di un anno del 56% e un rendimento di tre anni del 17%. Dato che è gestito passivamente, il fondo ha anche un rapporto di spesa ultra basso dello 0,015%.

Le migliori partecipazioni in FXAIX includono Mela (NASDAQ: AAPL ), Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B ) e JPMorgan Chase (NYSE: JPM )

    Fondi comuni di investimento: T. Rowe Price New Horizons Fund (PRNHX)

    Fonte: InvestorPlace se non diversamente specificato

    Piccola ma potente società di investimento T. Rowe Price's Fondo Nuovi Orizzonti si concentra esclusivamente su titoli growth di piccole e medie dimensioni. Al fine di catturare la crescita, il fondo è composto da azioni di società che stanno sviluppando tecnologie nuove e innovative, nonché prodotti di consumo popolari ed emergenti. Una caratteristica precisa del fondo New Horizons è che include società in fase iniziale che sono ancora private e non vendono ancora azioni al pubblico in borsa. In questo modo, il fondo offre agli investitori un'esposizione a società start-up esclusive.

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    Il fondo T. Rowe Price New Horizons è un po' esclusivo in quanto è spesso chiuso a nuovi investitori. Il fondo si apre periodicamente per ricevere nuovi soldi e gli investitori devono agire rapidamente per entrare in azione. Quando il fondo è aperto, richiede un investimento minimo di $ 2.500. PRNHX è un po' più costoso di altri fondi comuni di investimento. Il suo rapporto di spesa è dello 0,76%. comunque, il performance del fondo è difficile controbattere. Nell'ultimo anno, New Horizons ha fornito un rendimento del 56% e ha fornito agli investitori guadagni del 30% in tre anni.

    Le principali partecipazioni nel Fondo New Horizons includono società come Hardware di restauro (NYSE: RH ), Resort di Vail (NYSE: MTN ) e StoneCo (NASDAQ: STNE ).

    Fondo Fedeltà Magellano (FMAGX)

    un cartello stradale che dice

    Fonte: InvestorPlace se non diversamente specificato

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    Un'altra scelta eccellente di Fidelity è il suo leggendario Fondo Magellano. Questo è il fondo che Peter Lynch è riuscito . Dal 1977 al 1990, Peter Lynch ha avuto una media di 29% di rendimento annuo per il Fondo Magellan, costantemente più del doppio del rendimento dell'S&P 500 nello stesso periodo, e facendo di Magellan il fondo comune di investimento con le migliori prestazioni al mondo in quel momento. Sebbene FMAGX non sia più nel suo periodo di massimo splendore, ha ancora molto da consigliarlo, soprattutto ai pensionati che vogliono stare attenti con i loro soldi.

    Oggi, il Fondo Magellano non richiede alcun investimento minimo. Le persone possono investire nel fondo in qualsiasi momento e con qualsiasi somma di denaro. Il rapporto di spesa è elevato allo 0,77%, ma il fondo continua a fornire rendimenti costantemente buoni. Nell'ultimo anno, Magellan ha prodotto un rendimento del 49% e ha fornito agli investitori guadagni del 16% in tre anni. Fondato nel 1963, il Fondo Magellan ha ora un rendimento a vita del 16,01%. Paga anche un dividendo trimestrale con un rendimento dello 0,30%.

    Le migliori partecipazioni includono Deposito a domicilio (NYSE: HD ), Mostrare (NYSE: V ) e Nvidia (NASDAQ: NVDA ).

    Divulgazione: Alla data di pubblicazione, Joel Baglole ha tenuto posizioni lunghe in HD,V, AAPL e MSFT. Le opinioni espresse in questo articolo sono quelle di chi scrive, soggetto a InvestorPlace.com Linee guida per la pubblicazione .

    Joel Baglole è giornalista economico da 20 anni. Ha trascorso cinque anni come reporter dello staff del Wall Street Journal e ha anche scritto per i giornali Washington Post e Toronto Star, nonché per siti Web finanziari come The Motley Fool e Investopedia.