7 migliori azioni con dividendi a lungo termine per il tuo portafoglio pensionistico

Gli investitori cercano rendimenti complessivi aggiustati per il rischio elevati attraverso l'apprezzamento delle azioni e i dividendi. Pertanto, l'investimento azionario a lungo termine è considerato il miglior motore di capitalizzazione di reddito e ricchezza disponibile per gli investitori al dettaglio. L'articolo di oggi introduce sette titoli a lungo termine che pagano dividendi per i portafogli pensionistici.

Negli ultimi 12 mesi, il Dow Jones Industrial Average , il Indice S&P 500 , e il Indice Nasdaq 100 sono aumentati rispettivamente del 45%, 46% e 47%. Gli analisti stanno discutendo se l'attuale euforia possa continuare nei prossimi mesi.

Non è possibile sapere cosa potrebbero fare i mercati nel breve periodo. Ma a lungo termine, molti nomi robusti con dividendi succosi saranno probabilmente più alti rispetto a dove sono oggi. La maggior parte dei partecipanti al mercato di solito non vende azioni di dividendi in preda al panico, anche quando i mercati diventano volatili o cadono.





Investire in titoli di qualità con bilanci solidi e dividendi sicuri è uno dei metodi comprovati per garantire la libertà finanziaria in pensione. In effetti, gli investitori esperti apprezzano che includere blue-chips a largo fossato nei portafogli pensionistici e avere un focus a lungo termine sono cruciali per giorni confortevoli negli anni d'oro.

In questo contesto, ecco i nostri sette titoli di dividendi a lungo termine per la pensione:



  • Altria (NYSE: MO )
  • AbbVie (NYSE: ABBV )
  • Aflac (NYSE: AFL )
  • iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF (NYSERCA: IYLD )
  • PepsiCo (NASDAQ: PEP )
  • Portafoglio SPDR S&P 500 High Dividend ETF (NYSERCA: LANCIA )
  • VanEck Vettori Morningstar Wide Moat ETF (NYSERCA: FOSSATO )

Azioni a lungo termine per la pensione: Altria (MO)

Altria office sign in Virginia capitale business del tabacco closeup da strada streetFonte: Kristi Blokhin / Shutterstock.com

Intervallo di 52 settimane: $ 35,83 – $ 52,59
Variazione da inizio anno: aumento del 22% circa
Rendimento del dividendo: 6,84%

Iniziamo la nostra discussione con la principale azienda di tabacco, ovvero Altria. È anche conosciuto come il proprietario di Philip Morris USA. I segmenti dell'azienda includono prodotti affumicabili, prodotti senza fumo e vino.

Comprensibilmente, bl'acquisto di azioni peccaminose che producono e vendono prodotti del tabacco e alcol potrebbe non essere appropriato per tutti gli investitori. Alcuni investitori sono anche preoccupati per vari rischi normativi (come un potenziale divieto di sigarette a basso contenuto di nicotina) che potrebbero influenzare il prezzo delle azioni di un titolo come MO. Se sei uno di loro, potresti voler passare al nostro prossimo stock.



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Il marchio Marlboro di Altria occupa il primo posto tra i marchi di sigarette negli Stati Uniti (oltre il 40% di quota di mercato). Il gruppo ha anche una quota del 10% nel produttore di bevande alcoliche Anheuser-Busch InBev (NYSE: OFFERTA ) e una partecipazione del 45% nel produttore di cannabis Chronos (NASDAQ: CRON ). Pertanto, Altria funge anche da scommessa sullo spazio della marijuana.

Il 29 aprile, la società ha annunciato primo quarto metrica. Il fatturato netto è stato di $ 6,04 miliardi, con un calo del 5,1%. L'EPS diluito rettificato è stato di $ 1,07, in calo dell'1,8%.

Nel primo trimestre, la società ha dichiarato in una dichiarazione, Altria ha pagato 1,6 miliardi di dollari in dividendi... Altria mantiene il suo obiettivo a lungo termine di un obiettivo di distribuzione dei dividendi pari a circa l'80% del suo EPS diluito rettificato.

I rapporti prezzo/utili (P/E) e prezzo/vendite (P/S) forward del titolo Altria sono rispettivamente di 10,14 e 4,01. Potresti considerare qualsiasi calo verso $ 47,50 come una buona opportunità per acquistare le azioni.

AbbVie (ABBV)

sito web e logo di abbvie (ABBV) sul cellulareFonte: Piotr Swat / Shutterstock.com

Intervallo di 52 settimane: $ 79,11 – $ 117,20
Variazione da inizio anno: aumento di circa il 9%
Rendimento da dividendo: 4,46%

Gruppo biofarmaceutico con sede a North Chicago AbbVie gestisce numerosi centri di ricerca e sviluppo e impianti di produzione a livello globale. Le principali aree terapeutiche su cui si concentra il gruppo includono immunologia, oncologia, neuroscienze, cura degli occhi, virologia, salute delle donne e gastroenterologia. Warren Buffett Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A ) (NYSE: BRK.B ) è un investitore della società.

Annunciato AbbVie Q1 metriche a fine aprile.I ricavi netti rettificati sono stati di 12,94 miliardi di dollari e sono aumentati del 5,2% su base annua (YY).L'utile netto è stato di 3,5 miliardi di dollari, in crescita del 18%.L'EPS diluito rettificato è stato di $ 2,95, aumentato del 22% su base annua.

Il 2021 è iniziato in modo eccellente, con ottime prestazioni in tutte le nostre aree terapeutiche principali e risultati di fatturato e utili del primo trimestre superiori alle nostre aspettative, ha affermato il CEO Richard A. Gonzalez. I nostri nuovi prodotti stanno offrendo prestazioni impressionanti e siamo alla vigilia di potenziali approvazioni commerciali per più di una dozzina di nuovi prodotti o indicazioni nei prossimi due anni, comprese cinque approvazioni previste nel 2021.

Gli investitori sono rimasti soddisfatti dei risultati complessivi e che il management ha aumentato l'EPS diluito rettificato previsto per il 2021 da $ 12,32 - $ 12,52 a $ 12,37 - $ 12,57.

Il titolo ABBV ha raggiunto il massimo storico (ATH) negli ultimi giorni. I rapporti P/E e P/S forward sono rispettivamente 9,40 e 4,06. Con i suoi prodotti e la pipeline attuali, il potenziale di crescita dei ricavi e gli elevati margini netti, l'azienda dovrebbe creare valore per gli azionisti per molti trimestri a venire.

Azioni a lungo termine per la pensione: Aflac (AFL)

Azioni da acquistareFonte: Ken Wolter / Shutterstock.com

Gamma di 52 settimane:$ 30,32 - $ 57,35
Modifica da inizio anno:Fino a circa il 25%
Rendimento da dividendo:2,38%

Aflac, con sede a Columbus, in Georgia, è un fornitore di assicurazioni sanitarie integrative e assicurazioni sulla vita negli Stati Uniti e in Giappone. Copre più di 50 milioni di persone. Ad esempio, in Giappone, commercializza l'assicurazione per il trattamento del cancro come assicurazione supplementare. Il sistema sanitario del governo di quella nazione non copre alcune delle spese, quindi questa assicurazione contribuisce in modo significativo alle entrate.

Poiché oltre la metà del reddito netto di Aflac proviene dal Giappone, le sue fortune sono in parte legate allo yen giapponese, una valuta che gli investitori generalmente considerano un rifugio sicuro. In altre parole, se lo yen diminuisce rispetto al dollaro USA, anche i guadagni di Aflac diminuiscono.

Alla fine di aprile, Aflac annunciato Metriche Q1.Il fatturato totale è stato di $ 5,9 miliardi, con un aumento del 13,7% su base annua. L'utile netto è stato di $ 1,3 miliardi, o $ 1,87 per azione diluita. Un anno fa, erano stati $ 566 milioni, o 78 centesimi per azione diluita.Gli investimenti totali e la liquidità alla fine di marzo 2021 erano pari a 143,3 miliardi di dollari, in crescita del 4,6%.

Facciamo tesoro del nostro track record di 38 anni di crescita dei dividendi e rimaniamo impegnati ad estenderlo, supportati dalla forza del nostro capitale e dei flussi di cassa, ha affermato il CEO Daniel P. Amos. Allo stesso tempo, continueremo a riacquistare azioni in modo tattico, concentrandoci sull'integrazione degli investimenti di crescita che abbiamo fatto nella nostra piattaforma.

Le azioni AFL hanno raggiunto un livello record a maggio. I rapporti P/E e P/S forward sono rispettivamente 11,39 e 1,72. Gli investitori interessati dovrebbero tenere a mente che la società punta anche sulla valuta giapponese. Eppure, nonostante il rischio valutario, Aflac ha aumentato i suoi guadagni. Un potenziale calo verso il livello di $ 52 migliorerebbe il margine di sicurezza.

iShares Morningstar Multi-Asset Income ETF (IYLD)

Una persona che disegna un grafico a linee con la fraseFonte: Shutterstock

Intervallo di 52 settimane: $ 20,29 – $ 24,13
Variazione da inizio anno: in calo dell'1%
Rendimento da dividendo: 3,79%
Tasso di spesa: 0,60% all'anno

La nostra prossima discussione è incentrata su un fondo negoziato in borsa, o ETF. L'ETF iShares Morningstar Multi-Asset Income dà accesso a diverse classi di attività, tra cui obbligazioni (60%), azioni (20%) e fonti di reddito alternative (20%). L'obiettivo del fondo è ottenere un reddito corrente elevato e un certo apprezzamento del capitale.

IYLD, che ha iniziato a essere negoziato nell'aprile 2012, replica i rendimenti dell'indice Morningstar Multi-Asset High Income. Con 11 partecipazioni, il suo patrimonio netto supera i 240 milioni di dollari. I primi cinque nomi in IYLD costituiscono oltre il 75% dell'ETF. Includono ETF obbligazionari e dividendi.

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IYLD investe ulteriormente in titoli di stato emessi da paesi dei mercati emergenti, settore immobiliare ipotecario statunitense, azioni statunitensi che pagano dividendi e azioni dei mercati emergenti. Nell'ultimo anno, IYLD è cresciuto del 14%. Credo che la sua composizione renda l'ETF appropriato per gli investitori in dividendi.

Azioni a lungo termine per la pensione: PepsiCo (PEP)

Lattine di PepsiCoFonte: suriyachan / Shutterstock.com

Gamma di 52 settimane:$ 126,53 - $ 148,77
Variazione da inizio anno: in calo dell'1% circa
Rendimento da dividendo:2,93%

Gigante mondiale del cibo e delle bevande PepsiCo ha bisogno di poche presentazioni. Il gruppo ha aumentato i suoi dividendi ogni anno per quasi cinque decenni. Le azioni danno esposizione al settore dei beni di prima necessità.

PepsiCo rilasciato Q1 metrica a metà aprile.Il fatturato netto è stato di $ 14,8 miliardi, in crescita del 6,8% su base annua. Utile netto di $ 1,71 miliardi, o $ 1,24 per azione. Un anno fa, erano stati $ 1,34 miliardi, o 96 centesimi per azione. The Street ha convenuto che il management ha prodotto una crescita migliore del previsto e utili robusti.

I nostri risultati sono indicativi della forza e della resilienza dei nostri dipendenti altamente dedicati, del portafoglio diversificato, della catena di approvvigionamento agile e dei sistemi go-to-market e della forte esecuzione del mercato, ha affermato il CEO Ramon Laguarta. Dopo i nostri risultati del primo trimestre, abbiamo maggiore fiducia nella realizzazione della nostra guida finanziaria per l'intero anno.

Nell'ultimo anno, il titolo PEP è aumentato di circa l'8% e ha visto un ATH alla fine di dicembre 2020. I rapporti P/E e P/S forward sono rispettivamente di 24,04 e 2,85. Se sei un investitore con crescita del reddito da dividendi, dovresti mettere le azioni nella tua lista di controllo. Un calo verso $ 140 offrirebbe un valore di pastella a lungo termine.

Azioni a lungo termine per il pensionamento: SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)

tastiera caratterizzata da un toro sul tasto etf. etf da acquistareFonte: Shutterstock

Gamma di 52 settimane: $ 26,15 – $ 42,41
Variazione da inizio anno: aumento di circa il 27 %
Rendimento del dividendo: 5,4%
Rapporto di spesa: 0,07% all'anno

L'ETF SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend offre accesso ad azioni con dividendi elevati e il potenziale di apprezzamento del capitale. Il fondo ha iniziato a operare nell'ottobre 2015 e il patrimonio netto si attesta a $ 3,8 miliardi.

SPYD, che ha 77 partecipazioni, replica i rendimenti dell'indice S&P 500 High Dividend, che è un punto di riferimento per i cercatori di dividendi. I primi 10 titoli costituiscono circa il 15% del fondo e nessuna società ha un peso superiore all'1,7%. In termini di ripartizione settoriale, i finanziari (24,08%) occupano il primo posto. Seguono gli immobili (18,16%), l'energia (14,32%), i servizi pubblici (12,93%) e l'informatica (6,50%).

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Azienda di archiviazione dati Tecnologia Seagate (NASDAQ: STX ), gruppo di archiviazione dati e record Montagna di ferro (NYSE: IRM ), e gruppi finanziari Quinto Terzo Bancorp (NASDAQ: FITB ) e Lincoln nazionale (NYSE: LNC ) sono tra i nomi di spicco del roster.

Negli ultimi 12 mesi, il fondo ha reso il 63%. I rapporti P/E e P/B del 15,22% e dell'1,82%, così come l'attuale rendimento da dividendi, suggeriscono che il fondo potrebbe registrare nuovi massimi nel 2021.

Vettori VanEck Morningstar Wide Moat (MOAT)

Tre blocchi di legno che spieganoFonte: Shutterstock

Gamma di 52 settimane: $ 46,08 – $ 73,43
Variazione da inizio anno: aumento del 17% circa
Rendimento del dividendo: 2,22%
Rapporto di spesa: 0,47% all'anno

Avere un fossato economico consolidato si traduce in genere in un vantaggio competitivo per un'azienda. Tale società mostra regolarmente prestazioni aziendali superiori e fornisce un solido valore per gli azionisti.

La nostra scelta finale è un altro ETF. L'ETF VanEck Vettori Morningstar Wide Moat investe in aziende con ampi fossati che offrono anche un buon valore. L'indice di riferimento del fondo è il Morningstar Wide Foat Focus .

MOAT, che ha 49 partecipazioni, ha iniziato a essere negoziata nell'aprile 2012. Le prime 10 azioni comprendono circa il 26% di un patrimonio netto di $ 5,8 miliardi. In termini di allocazione, la sanità è in cima alla lista con il 20,4%. I prossimi in linea sono IT (17,0%), industriali (15,2%), finanziari (12,9%), beni di consumo primari (11,0%) e altri.

Tra i nomi di punta del fondo ci sono Wells Fargo (NYSE: WFC ), Cheniere Energy (NYSE: GNL ), di Google Alfabeto (NASDAQ: GOOGL ) (NASDAQ: GOOG ), e Dinamica Generale (NYSE: GD ). L'ETF ha raggiunto un record di 73,43 dollari a maggio. Potresti considerare un potenziale calo verso il livello di $ 67,5 come un'opportunità per acquistare il fondo. Mi aspetto che molti dei nomi continuino a creare valore per gli azionisti nei trimestri futuri.

Alla data di pubblicazione, Tezcan Gecgil deteneva posizioni sia lunghe che corte in GOOG. Le opinioni espresse in questo articolo sono quelle di chi scrive, soggetto a InvestorPlace.com Linee guida per la pubblicazione .

Tezcan Gecgil, Ph.D.,ha lavorato nella gestione degli investimenti per oltre due decenni negli Stati Uniti e nel Regno Unito. Oltre all'istruzione superiore formale nel settore, ha anche completato tutti e 3 i livelli dell'esame Chartered Market Technician (CMT). La sua passione è il trading di opzioni basato sull'analisi tecnica di società fondamentalmente forti. Le piace particolarmente organizzare chiamate settimanali coperte per la generazione di reddito.