I 7 migliori titoli con dividendi mensili per il 2017

La seconda metà del 2016 non è stata gentile con gli investitori a reddito. Con l'aumento dei rendimenti obbligazionari, i prezzi di praticamente tutto ciò che paga un flusso di reddito sono stati sbattuti. Alcuni dei miei titoli con dividendi preferiti, REIT e fondi chiusi sono diminuiti del 20% o più … in un momento in cui il mercato azionario più ampio si stava riprendendo.

I 7 migliori titoli con dividendi mensili per il 2017Fonte: Fabian Blank tramite Unsplash

È frustrante, per non dire altro. Ma se stai investendo per la pensione, le variazioni dei prezzi a breve termine non contano poi così tanto. Guadagnare un flusso regolare di reddito è molto più critico.

Ma anche qui, i tuoi titoli di dividendi sono generalmente disallineati con le tue effettive esigenze di cassa. La maggior parte delle azioni con dividendi paga trimestralmente e la maggior parte delle obbligazioni paga semestralmente. Eppure le tue spese regolari, dal mutuo alla bolletta del telefono cellulare, tendono ad essere mensili.





È qui che tornano utili i dividendi mensili. I dividendi mensili allineano il tuo reddito con le tue spese, rendendo molto più facile pianificare la tua vita. E dopo il salasso generale che abbiamo avuto tra i nomi difensivi e paganti dividendi negli ultimi mesi, alcuni dei miei titoli con dividendi mensili preferiti sono finalmente tornati a prezzi ragionevoli. La maggior parte era proibitiva fino alla fine dell'estate.

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Alcuni respingerebbero un pagamento mensile come un espediente progettato per impressionare gli investitori di mamma e papà, ma non sarei completamente d'accordo. Per me, un dividendo mensile è un segno di un team di gestione che prende sul serio i suoi investitori e fa uno sforzo reale per fare ciò che è meglio per loro.



Questa è una lista eclettica, che copre di tutto, dai tradizionali REIT fisici ai fondi obbligazionari chiusi con leva finanziaria. Ma tutti hanno una cosa in comune: pagano un dividendo mensile affidabile.

Azioni con dividendi da acquistare: reddito da immobili (O)

Azioni con dividendi da acquistare: reddito da immobili (O)

Rendimento del dividendo: 4,4%
Genere: REIT Commercial commerciale

Non puoi avere un elenco di azioni con dividendi mensili senza la società con dividendi mensili stessa, vendita al dettaglio conservatrice REIT Realty Income Corporation (NYSE: O ). Realty Income ha pagato il suo dividendo come un orologio per 556 mesi consecutivi e oltre. È importante sottolineare che è sollevato quel dividendo per 76 trimestri consecutivi e non ha mostrato segni di rallentamento. Dal 1994, la società ha aumentato il dividendo a un tasso annuo del 4,6%.



Reddito immobiliare non è un legame. È ovviamente una scorta. Ma in termini di stabilità e sicurezza, è quanto di più vicino a un'obbligazione si possa realisticamente ottenere nel mercato azionario. Il REIT possiede un portafoglio di proprietà al dettaglio ad alto traffico che sono per lo più a prova di recessione e, soprattutto, a prova di Internet.

Con Amazon.com, Inc. (NASDAQ: AMZN ) e i suoi pari che rendono rapidamente irrilevanti i negozi fisici, devi preoccuparti della redditività a lungo termine di molte proprietà. Ma una tipica proprietà Realty Income sarebbe la tua farmacia o minimarket locale, il tipo di proprietà che l'e-commerce non sostituirà presto. E la sua base di oltre 4.700 proprietà è distribuita su 247 inquilini in 49 stati e Porto Rico, con il suo inquilino più grande che rappresenta solo il 7,3% dell'affitto totale.

Ai prezzi correnti, Realty Income rende circa il 4,4%, che è quasi il 2% in più rispetto al rendimento del Tesoro a 10 anni. Ma a differenza di quella cedola del Tesoro, che non aumenterà mai, il dividendo di Realty Income probabilmente continuerà ad aumentare ogni anno.

Azioni con dividendi da acquistare: LTC Properties Inc (LTC)

Azioni con dividendi da acquistare: LTC Properties Inc (LTC)

Rendimento del dividendo: 5%
Genere: Sanità REIT

Un altro fantastico REIT nel nostro elenco di titoli con dividendi mensili è lo specialista della salute e della vita senior LTC Properties Inc (NYSE: LTC ).

Per evitare che ci sia confusione su cosa fa LTC, dai un'occhiata al suo simbolo ticker. LTC sta per assistenza a lungo termine. Questa è una descrizione abbastanza buona del portafoglio del REIT, che assegna il 49,5% della sua ponderazione a proprietà infermieristiche qualificate con un altro 45,5% in strutture di residenza assistita. Tutto sommato, LTC ha oltre 200 proprietà in 30 stati.

La salute e la vita da anziani potrebbero sembrare noiosi mercati di nicchia, ma LTC è in realtà una dinamo di crescita a causa dell'invecchiamento dei baby boomer. Oltre 10.000 boomer compiono 65 anni ogni singolo giorno , e man mano che questa generazione invecchia, continuerà ad aver bisogno di sempre più assistenza sanitaria. Quindi basti dire che le tendenze demografiche sono dalla parte di LTC.

Al prezzo attuale, LTC sfoggia un rendimento da dividendo del 4,9%. Non è appetitoso, anche se di certo non è male. E LTC ha anche una buona storia di aumento del suo dividendo, avendo aumentato il suo pagamento ogni anno dal 2010. Negli ultimi cinque anni, LTC ha aumentato il suo dividendo al 6% annuo.

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LTC non è molto eccitante. Se è vero, direi che è decisamente noioso. Ma per un produttore di reddito costante, va bene. LTC è un titolo con dividendi mensili consistenti sostenuto da forti tendenze demografiche.

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Azioni con dividendi da acquistare: STAG Industrial (STAG)

Azioni con dividendi da acquistare: STAG Industrial (STAG)Fonte: Samuel Zeller via Unsplash

Rendimento del dividendo: 6%
Genere: REIT industriale

Il prossimo è un REIT a piccola capitalizzazione che ho detenuto da diversi anni, STAG Industrial Inc (NYSE: CERVO ). STAG è un REIT giovane, quotato in borsa solo nel 2011, e come LTC, opera in una specie di nicchia di mercato. STAG è l'acronimo di Single Tenant Acquisition Group e il REIT si concentra su proprietà autonome e single-tenant nello spazio dell'industria leggera. Un magazzino o un impianto di produzione sarebbe una proprietà tipica per STAG.

STAG è cresciuto come un'erbaccia dalla sua IPO del 2011, espandendo il suo portafoglio del 344% a 300 proprietà in 37 stati. E la bellezza del suo grintoso portafoglio industriale è che non richiede molto in termini di manutenzione e spese. In genere non ci sono clienti che devono essere impressionati.

Parliamo di dividendi. Ai prezzi attuali, STAG rende poco meno del 6%, il che lo rende un prodotto ad alto rendimento in questi giorni. E negli ultimi tre anni, STAG ha aumentato quel dividendo di circa l'11%, non troppo malandato per un noioso portafoglio di proprietà industriali grintose.

La mia raccomandazione è di acquistare STAG, istruire il tuo broker a reinvestire i dividendi e poi lasciarlo andare. Tra cinque anni, probabilmente avrai un conteggio delle azioni molto più grande … e un dividendo mensile molto più grasso.

Azioni con dividendi da acquistare: EPR Properties (EPR)

Azioni con dividendi da acquistare: EPR Properties (EPR)Fonte: Lloyd Dirks tramite Unsplash

Rendimento del dividendo: 5,5%
Genere: REIT Commercial commerciale

Aggiungerò un ultimo REIT alla nostra lista di azioni con dividendi mensili, Proprietà EPR (NYSE: EPR ). Deve essere un dividendo mensile, ma come LTC e STAG, EPR è anche un acronimo, che sta per Entertainment Properties.

Il background di EPR è in risorse non tradizionali e oggi il REIT possiede un portafoglio eclettico che include cinema, campi pratica di golf, parchi sciistici, parchi acquatici e scuole private, tra le altre cose. Ma questa stranezza è ciò che rende attraente l'EPR.

Per iniziare, sono necessarie conoscenze specialistiche per investire in questo tipo di proprietà in modo redditizio e pochi professionisti del settore immobiliare ce l'hanno. Ciò conferisce all'EPR un vantaggio e gli consente di ottenere rendimenti più elevati di quanto potrebbe su un portafoglio più tradizionale. Ma la non conformità del portafoglio tende anche a essere un po' scoraggiante per molti gestori di denaro abituati ad analizzare i REIT di appartamenti o uffici. Ciò tende a deprimere il prezzo, consentendoci di acquisire azioni EPR a un prezzo più interessante.

Oggi, l'EPR rende il 5,5% in dividendi. E negli ultimi cinque anni, la società ha aumentato il dividendo con una riduzione del 7%. Non è troppo squallido.

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Oltre al suo rendimento interessante, l'EPR è interessante come diversificatore di portafoglio. I prezzi dei parchi sciistici o dei cinema non sono strettamente correlati a quelli, ad esempio, degli edifici per uffici. Quindi, oltre a un ottimo flusso di entrate, ottieni anche una vera diversificazione.

Azioni con dividendi da acquistare: Main Street Capital (MAIN)

Azioni con dividendi da acquistare: Main Street Capital (MAIN)

Rendimento del dividendo: 7,5% *
Genere: Società di sviluppo aziendale

Basta REIT, passiamo a una diversa classe di attività che spesso include titoli con dividendi mensili: le società di sviluppo aziendale (BDC). I BDC effettuano investimenti in titoli di debito e azionari in aziende emergenti e più piccole. La loro nicchia tende ad essere costituita da società di medio mercato che sono troppo grandi per essere servite da una banca, ma troppo piccole per accedere ai mercati azionari e obbligazionari. Puoi pensare a loro come società di private equity quotate in borsa.

I BDC sono in realtà abbastanza simili ai REIT in quanto entrambi sono strutture commerciali speciali create dal Congresso con vantaggi fiscali. I BDC, come i REIT, non sono tenuti a pagare le imposte sul reddito delle società fintanto che pagano la maggior parte dei loro guadagni sotto forma di dividendi. Di conseguenza, entrambi tendono a pagare rendimenti superiori al mercato ed entrambi tendono ad essere molto attraenti per gli investitori in pensione.

Quindi, detto questo, diamo un'occhiata a Main Street Capital Corporation (NYSE: PRINCIPALE ), con sede a Houston, in Texas. MAIN effettua investimenti sia in azioni che in debito nelle società che finanzia e la maggior parte dei suoi investimenti avviene nella regione in rapida crescita della cintura solare del paese.

Ai prezzi correnti, MAIN paga circa il 6%. Ma questo sì non includono i dividendi speciali semestrali di MAIN, che sono legati alla redditività. Aggiungendo negli ultimi due dividendi speciali si ottiene il rendimento annuo totale al 7,5%.

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Quindi, puoi pensare a MAIN come un dividendo mensile con un bonus extra ogni sei mesi per incentivarti a continuare a detenere. Ma dato che il dividendo mensile regolare è cresciuto a un buon 7,7% negli ultimi cinque anni, direi che ne avevamo già abbastanza!

*Totale cumulato comprensivo di dividendo straordinario semestrale.

Azioni con dividendi da acquistare: potenziale capitale (PSEC)

Azioni con dividendi da acquistare: potenziale capitale (PSEC)Fonte: StockSnap.io

Rendimento del dividendo: 12,1%
Genere: Società di sviluppo aziendale

Aggiungeremo un altro BDC all'elenco e uno che tengo da alcuni anni: Società di capitale potenziale Pro (NASDAQ: PSEC ). La prospettiva non ha avuto una buona corsa negli ultimi anni come MAIN. La società è stata costretta a tagliare il dividendo all'inizio del 2015, il che ha sconvolto molti investitori. E poiché Prospect tende ad avere una politica di pagamento dei dividendi più aggressiva (il dividendo mensile più basso di MAIN integrato dai trimestrali semestrali è un modo più conservativo di fare le cose), ha meno spazio per la crescita dei dividendi.

Ma dato il prezzo che stiamo ottenendo, mi sta bene. Ai prezzi attuali, PSEC rende un grasso 12% e viene scambiato solo per l'86% del valore contabile. Ora, il valore contabile è un obiettivo mobile che cambia ogni trimestre in base al valore degli investimenti nel portafoglio e PSEC ha un certo grado di discrezione su come valuta il proprio portafoglio. Ma anche consentendo una modesta quantità di falsificazione dei numeri, stai ancora ottenendo PSEC con uno sconto sul valore del proprio portafoglio. Ciò significa che l'azienda è abbastanza economica da valere più da morta che da viva.

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Come ulteriore dolcificante, il team di gestione di PSEC ha anche acquistato in modo aggressivo le azioni negli ultimi tempi. Negli ultimi due anni, il team di gestione ha acquistato collettivamente oltre $ 100 milioni in azioni PSEC sul mercato aperto. Anche se ciò non garantisce necessariamente nulla, almeno ci dice che la gestione ha una pelle nel gioco, ed è qualcosa che mi piace vedere.

Azioni con dividendi da acquistare: Eaton Vance Limited Duration Income Fund (EVV)

Azioni con dividendi da acquistare: Eaton Vance Limited Duration Income Fund (EVV)

Rendimento del dividendo: 7,7%
Genere: Fondo Chiuso

Un'altra tasca del mercato che tende ad essere matura con titoli con dividendi mensili sono i fondi chiusi (CEF). I CEF sono un tipo di fondo comune di investimento negoziato alla Borsa di New York. Ma a differenza degli ETF, anch'essi negoziati attivamente, i CEF non hanno alcun meccanismo per creare o distruggere azioni. Quindi spesso si verificano situazioni in cui il prezzo delle azioni si discosta selvaggiamente dal valore sottostante del portafoglio.

Ed è qui che gli investimenti CEF possono diventare divertenti. Se riesci a trovare quel proverbiale dollaro da 90 centesimi (e uno che paga un buon dividendo mensile), allora perché non approfittarne.

Questo mi porta al Fondo di reddito a durata limitata Eaton Vance (NUOVO: EVV ), un CEF che investe principalmente in prestiti bancari, ma investe anche in obbligazioni, titoli garantiti da ipoteca e altre attività a reddito. La durata media dei suoi investimenti è inferiore a tre anni, quindi EVV è stato relativamente isolato dall'impennata dei rendimenti obbligazionari a lungo termine che ha agitato i mercati del reddito fisso.

Ai prezzi correnti, EVV viene scambiato con uno sconto rispetto al valore patrimoniale netto del 9,2% e presenta un rendimento da dividendi del 7,7%. Ciò renderebbe EVV un'aggiunta molto solida a qualsiasi portafoglio di azioni con dividendi mensili.

quali sono le migliori azioni che pagano dividendi?

Charles Sizemore è il preside di Sizemore Capital, una società di gestione patrimoniale a Dallas, in Texas. Al momento della stesura di questo documento, è stato a lungo O, LTC, STAG, PSEC ed EVV.