7 migliori fondi comuni per mantenere basse le tasse

Quando cerchi i migliori fondi comuni di investimento da acquistare per un conto imponibile, è intelligente cercare qualcosa di più che solo i migliori risultati: ti consigliamo di trovare i migliori fondi che possono anche mantenere basse le tasse.

7 migliori fondi comuni per mantenere basse le tasse

Quindi quali qualità si cercano in un fondo quando si vogliono minimizzare le tasse? I fondi più efficienti dal punto di vista fiscale tendono ad essere quelli con i rendimenti più bassi e il fatturato più basso.

La qualità del basso rendimento è ovvia perché meno dividendi o interessi generalmente significano meno tasse per l'investitore. Ciò significa che i fondi azionari growth sono generalmente più efficienti sotto il profilo fiscale dei fondi azionari value.





Il basso fatturato è una qualità di efficienza fiscale perché i fondi comuni di investimento che fanno più acquisti e vendite produrranno in genere più plusvalenze. E i fondi comuni di investimento sono tenuti a distribuire il 95% delle loro plusvalenze agli azionisti. Quindi gli investitori possono essere colpiti dalle tasse sui fondi comuni di investimento anche se non hanno acquistato o venduto i propri!

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Quindi, se hai un conto tassabile, ti consigliamo di controllare questi sette migliori fondi per mantenere basse le tasse.



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I migliori fondi per mantenere basse le tasse: Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX)

I migliori fondi per mantenere basse le tasse: Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX)Spese: 0,17% o $ 17 per ogni $ 10.000 investiti
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Non ci sono molti fondi comuni di investimento economici, efficienti sotto il profilo fiscale e diversificati, tutto in un unico pacchetto ma, Indice del mercato azionario totale Vanguard ( VTSMX ) è uno di quei fondi.



VTSMX detiene circa 3.700 azioni ma ha un rapporto di rotazione estremamente basso del 3%, il che significa che c'è pochissima attività di trading nel portafoglio che può generare distribuzioni tassabili di plusvalenze agli azionisti.

Il fondo detiene titoli a mega-cap, come ad esempio La società Apple. ( AAPL ), Microsoft Corporation ( MSFT ), e Exxon Mobil Corporation ( XOM ), che darà il via ad alcuni dividendi, ma il rendimento dell'1,91% per VTSMX è abbastanza mite da mantenere le tasse da quei dividendi inferiori rispetto alla maggior parte dei fondi con partecipazioni simili.

I migliori fondi per mantenere basse le tasse: USAA NASDAQ-100 Index (USNQX)

I migliori fondi per mantenere basse le tasse: USAA NASDAQ-100 Index (USNQX)Spese: 0,59%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

I fondi indicizzati e i fondi di crescita tendono ad essere i migliori fondi per ridurre al minimo le tasse e Indice USAA NASDAQ-100 ( USNQX ) combina entrambe queste caratteristiche di efficienza fiscale.

Per natura, i titoli growth generano dividendi molto scarsi o nulli. Le aziende nella categoria della crescita tendono a reinvestire la propria liquidità, piuttosto che condividerla con gli investitori sotto forma di dividendi. Pertanto, i fondi comuni di investimento azionario di crescita sono generalmente più efficienti dal punto di vista fiscale dei fondi comuni di investimento azionario di valore.

USNQX fa un buon lavoro nel tracciare l'indice NASDAQ-100 ricco di titoli in crescita, che include grandi aziende tecnologiche come alfabeto inc ( GOOG , GOOGL ) e Facebook Inc ( FB ), e grandi titoli biotecnologici come Gilead Sciences, Inc. ( DORARE ) e Amgen, Inc. ( AMGN ).

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Oltre alla crescita e alle tasse minime, USNQX è un fondo a cinque stelle che si colloca nell'1% migliore tra i fondi di crescita a grande capitalizzazione per i rendimenti a tre, cinque e 10 anni.

I migliori fondi per mantenere basse le tasse: apprezzamento del capitale gestito dalle tasse all'avanguardia (VTCLX)

I migliori fondi per mantenere basse le tasse: apprezzamento del capitale gestito dalle tasse all'avanguardia (VTCLX)Spese: 0,12%
Investimento iniziale minimo: $ 10.000

I fondi gestiti attivamente possono essere fiscalmente efficienti e Apprezzamento del capitale gestito dalle tasse all'avanguardia ( VTCLX ) è uno dei migliori fondi per dimostrarlo.

VTCLX tiene traccia del Indice Russell 1000, ma la gestione si concentra sui titoli dell'indice che pagano dividendi inferiori. Questo aiuta a ridurre al minimo i guadagni imponibili e il reddito da dividendi. Quindi gli azionisti di VTCLX ottengono i vantaggi dell'efficienza fiscale dei fondi indicizzati riducendo al minimo le tasse con l'aiuto di una gestione professionale.

Un piccolo inconveniente è che l'investimento iniziale minimo è di $ 10.000 (Vanguard non offre questo fondo nella classe di azioni Investor più economica), ma VTCLX può realizzare un'eccezionale partecipazione di base per un conto imponibile, il che significa che gli investitori possono essere in grado di allocare un maggiore equivalgono a un fondo di qualità come questo.

I migliori fondi per mantenere basse le tasse: USAA World Growth Fund (USAWX)

USAA-185 Spese: 1,17%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Una combinazione di un obiettivo di crescita e un basso fatturato si combinano per rendere Crescita mondiale USAA ( USAWX ) uno dei migliori fondi da acquistare per conti imponibili.

USAWX investe in titoli sia esteri che nazionali, il che offre al fondo un mix diversificato di azioni in tutto il mondo. Le principali partecipazioni in portafoglio includono Thermo Fisher Scientific ( TMO ), Walt Disney Co ( Dis ), e Nestlé ( NSRGF ).

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Non solo l'USAWX è efficiente sotto il profilo fiscale, ma è anche molto performante. Ad esempio, il rendimento annualizzato a 10 anni è del 6,5%, che batte il 97% dei fondi azionari mondiali, e il rendimento rettificato per le tasse a 10 anni è del 6,0%, che batte il 98% dei fondi azionari mondiali. E il fatturato del fondo è solo del 9%.

I migliori fondi per mantenere basse le tasse: Vanguard High-Yield Tax Exempt Fund (VWAHX)

I migliori fondi per mantenere basse le tasse: Vanguard High Yield Tax Exentex (VWAHX)Spese: 0,20%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Se stai cercando un fondo obbligazionario che possa produrre rendimenti decenti ma mantenere le tasse al minimo, Vanguard ad alto rendimento esente da tasse ( VWAHX ) fa una scelta eccezionale.

I proventi delle obbligazioni comunali sono esentasse a livello federale e gli investitori con conti imponibili sono saggi a esaminare i vantaggi dei fondi obbligazionari comunali come VWAHX.

Il reddito può anche essere esente da imposte statali e locali per gli investitori che risiedono nello stato di emissione. Ad esempio, gli investitori che vivono a New York, dove esiste una tassa statale, potrebbero prendere in considerazione l'acquisto di un fondo obbligazionario municipale di New York invece di fondi obbligazionari municipali nazionali come VWAHX.

Anche le prestazioni per VWAHX sono un vantaggio. Si colloca costantemente nel primo 5% dei fondi obbligazionari municipali per rendimenti a tre, cinque e 10 anni.

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I migliori fondi per mantenere basse le tasse: Vanguard Small Cap Growth Index (VISGX)

I migliori fondi per mantenere basse le tasse: Vanguard Small Cap Growth Index (VISGX)Spese: 0,23%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Abbiamo coperto il fatto che i fondi indicizzati e i fondi di crescita sono generalmente più efficienti dal punto di vista fiscale rispetto ai fondi a gestione attiva e ai fondi di valore, rispettivamente. Ma non abbiamo ancora detto che i fondi azionari a piccola capitalizzazione sono spesso più efficienti dal punto di vista fiscale dei fondi a grande capitalizzazione. Indice di crescita Vanguard Small Cap ( VISGX ) copre tutte e tre queste basi.

Il rapporto di rotazione è solo del 23%, che è basso per un fondo azionario a bassa capitalizzazione, e l'obiettivo di crescita mantiene i dividendi nella fascia bassa. Il rendimento decennale del 6,5% al ​​netto delle imposte batte il 96% dei fondi azionari a crescita ridotta.

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Quindi, se vuoi aggiungere un fondo aggressivo e fiscalmente efficiente al tuo portafoglio di conti imponibili, VISGX è una scelta intelligente.

I migliori fondi per mantenere basse le tasse: Vanguard Tax-Managed Balanced (VTMFX)

I migliori fondi per mantenere basse le tasse: Vanguard Tax-Managed Balanced (VTMFX)Spese: 0,12%
Investimento iniziale minimo: $ 10.000

Se stai cercando una soluzione a un fondo o una solida partecipazione di base per un conto imponibile, Avanguardia con gestione fiscale bilanciata ( VTMFX ) è uno dei migliori fondi da acquistare.

Il portafoglio mantiene normalmente un'asset allocation di circa il 50% di azioni, a media e grande capitalizzazione, e il 50% di obbligazioni. Il fondo cerca di mantenere le tasse al minimo concentrandosi su azioni con un basso reddito da dividendi e obbligazioni municipali esenti da tasse federali.

La combinazione di spese basse, efficienza fiscale e gestione intelligente rende VTMFX un fondo dalle prestazioni elevate. I rendimenti rettificati per le tasse a uno, tre, cinque e 10 anni si collocano tutti nell'1% migliore tra i suoi pari della categoria di allocazione conservativa.

Al momento della stesura di questo documento, Kent Thune non deteneva una posizione in nessuno dei suddetti titoli. Tuttavia, detiene VTSMX per alcuni account cliente. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione all'acquisto o alla vendita di titoli.