I 7 migliori fondi Vanguard per il 2018

Forse la parte più difficile della scelta dei migliori fondi Vanguard per il 2018 è restringere la loro eccezionale selezione di fondi comuni di investimento a solo una manciata di scelte migliori.

Il 2018 potrebbe essere l'anno più difficile da navigare per gli investitori nell'ultimo decennio. Con le azioni ai massimi storici, valutazioni al di sopra della media storica e tassi di interesse in aumento, i prezzi delle azioni potrebbero vedere un anno volatile poiché il sentimento positivo e il recente slancio colpiscono un muro di incertezza.

Il 2018 sarà un altro anno di guadagni a doppia cifra o potrebbe segnare l'inizio di un nuovo mercato ribassista? O l'anno potrebbe essere una storia di due mercati, in cui il primo semestre è positivo e il secondo diventa negativo?





Indipendentemente dal risultato, i fan dei fondi Vanguard sono in genere investitori a lungo termine che possono prendere in considerazione mosse tattiche a breve termine, ma l'attenzione rimane comunque sulla performance a lungo termine. È in questo contesto che condivido i migliori fondi Vanguard per il 2018!



I 7 migliori fondi Vanguard per il 2018

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I migliori fondi Vanguard per il 2018: Vanguard 500 Index (VFINX)

Genere: Indice ampio (azioni)
Spese: 0,14% o $ 14 all'anno per ogni $ 10.000 investiti
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Il 2018 potrebbe entrare nella storia degli investimenti come un anno per la diversificazione e uno dei migliori fondi Vanguard per diversificare il tuo portafoglio è Indice Vanguard 500 (MUTF: VFINX ).



Sebbene suo parente stretto, Indice del mercato azionario totale Vanguard (MUTF: VTSMX ), è più ampiamente diversificato di VFINX, l'esposizione a titoli a piccola e media capitalizzazione probabilmente trascinerà la performance nel 2018, il che renderebbe VFINX la scelta migliore per un ampio fondo indicizzato nel prossimo anno.

In un anno che potrebbe facilmente passare alla modalità risk-off, ti consigliamo di utilizzare una holding di base come VFINX che si concentra solo sui titoli azionari statunitensi a grande capitalizzazione, come quelli trovati nel S&P 500 indice. Ciò significa che le migliori partecipazioni come La società Apple. (NASDAQ: AAPL ), Alfabeto Inc (NASDAQ: GOOG , NASDAQ: GOOGL ) e Microsoft Corporation (NASDAQ: MSFT ).

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I migliori fondi Vanguard per il 2018: Vanguard Wellesley Income (VWINX)

Genere: Equilibrato (Conservativo)
Spese: 0,22%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Se stai cercando un fondo bilanciato conservativo di alta qualità, potresti non trovare di meglio di Vanguard Wellesley Reddito (MUTF: VWINX ).

VWINX può costituire una solida partecipazione di base per un portafoglio diversificato o può essere un investimento autonomo per gli investitori in cerca di reddito. Se il 2018 porterà volatilità, la sua miscela diversificata di azioni e obbligazioni di alta qualità servirà da equilibrio protettivo.

L'asset allocation inizia con circa un terzo dei dividendi, come MSFT, JPMorgan Chase & Co (NYSE: JPM ) e Philip Morris International (NYSE: P.M ) e gli altri due terzi sono destinati principalmente a obbligazioni.

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I migliori fondi Vanguard per il 2018: Vanguard International Explorer (VINEX)

Genere: Internazionale (piccolo/medio)
Spese: 0,41%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Se il 2018 è una ripetizione del 2017 per i titoli internazionali, Esploratore internazionale dell'avanguardia (MUTF: VINEX ) sarà un fuoriclasse.

VINEX ha due caratteristiche distintive che possono dargli un vantaggio rispetto ai fondi indicizzati internazionali di Vanguard: 1) È l'esposizione a titoli a piccola e media capitalizzazione e 2) Gestione attiva con un track record di ottime prestazioni.

Investire in società non statunitensi più piccole lo rende più aggressivo rispetto ai fondi indicizzati internazionali a grande capitalizzazione, ma ciò significa anche maggiori guadagni potenziali nell'attuale contesto di mercato estero.

Il gestore del portafoglio, Matthew Dobbs di Wellington Management, è al timone di VINEX dal 2000 ed è stato coerente nel battere i colleghi della categoria.

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I migliori fondi Vanguard per il 2018: Vanguard Energy (VGENX)

Genere: Settore (Energia)
Spese: 0,41%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Sebbene l'energia sia stato il settore con la performance peggiore del 2017, la sua inversione di tendenza nel 4° trimestre mostra la promessa di un'inversione di tendenza nel 2018 e questo rende fondi come Energia all'avanguardia (MUTF: VGENX ) partecipazioni intelligenti ora.

L'inversione di tendenza per i prezzi delle azioni energetiche deriva principalmente da un consenso tra i membri dell'OPEC per tagliare la produzione fino a marzo 2018. Una combinazione di offerta relativa inferiore e maggiore domanda da economie mondiali più sane potrebbe continuare a dare impulso al settore energetico.

Questa prospettiva per l'energia nel 2018 potrebbe essere positiva per le migliori partecipazioni di VGENX come Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM ) e Chevron Corporation (NYSE: CVX ).

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I migliori fondi Vanguard per il 2018: Vanguard Health (VGHCX)

Genere: Settore (Sanità)
Spese: 0,37%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Tra i settori di punta nel 2017, la sanità sembra essere il gioco più intelligente nel 2018 e questo rende i fondi come Assistenza sanitaria all'avanguardia (MUTF: VGHCX ) tra i migliori fondi di settore da detenere ora.

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Il portafoglio VGHCX alloca solo il 15% circa delle attività ai titoli biotecnologici più aggressivi e volanti e si concentra principalmente sulle blue chip di alta qualità della salute come le partecipazioni in fondi Bristol-Myers Squibb Co (NYSE: BMY ), UnitedHealth Group (NYSE: UNH ), e AstraZeneca (NYSE: AZN ).

Questo approccio misurato potrebbe essere proprio quello che il medico ha ordinato nel 2018, dove potrebbe vincere un equilibrio tra cautela e allocazione intelligente.

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I migliori fondi Vanguard per il 2018: Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX)

Genere: Indice ampio
Spese: 0,15%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

Per lo stesso motivo per cui i fondi indicizzati di mercato ampi possono essere mosse intelligenti nel 2018, i fondi indicizzati come Indice del mercato obbligazionario totale Vanguard (MUTF: VBMFX ) sono intelligenti nel regno delle obbligazioni.

I tassi di interesse dovrebbero continuare a salire nel 2018, il che esercita una pressione al ribasso sui prezzi delle obbligazioni. Tuttavia, il mercato obbligazionario non è prevedibile e un fondo passivo potrebbe essere la soluzione migliore in quell'ambiente.

VBMFX replica l'indice Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted, che copre l'intero mercato obbligazionario statunitense, inclusi oltre 8.500 titoli a reddito fisso.

La durata media delle obbligazioni è di circa sei anni e la maggior parte delle partecipazioni ha rating creditizi superiori a investment grade.

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I migliori fondi Vanguard per il 2018: Titoli protetti dall'inflazione Vanguard (VIPSX)

Genere: Obbligazioni (TIPS)
Spese: 0,20%
Investimento iniziale minimo: $ 3.000

L'ambiente economico nel 2018 sembra buono per TIPS, il che rende Titoli protetti dall'inflazione Vanguardguard (MUTF: VIPSX ) uno dei migliori fondi obbligazionari da acquistare ora.

Una buona strategia per l'acquisto di TIPS e dei fondi comuni che li detengono è quando l'inflazione è relativamente bassa ma si prevede che aumenterà durante il periodo di detenzione. A giudicare dal rendimento dei titoli del Tesoro a 10 anni, l'aspettativa di inflazione nel prossimo decennio dovrebbe essere inferiore alla media storica del 3%. Tuttavia, è discutibile che l'inflazione non rimarrà così addomesticata per così tanto tempo.

I fondi obbligazionari come VIPSX possono anche essere partecipazioni intelligenti a lungo termine, che è un altro motivo valido per acquistare azioni nel 2018.

[ Nota del redattore: questo articolo è stato originariamente pubblicato il 15 dicembre 2017. ]

Al momento della stesura di questo documento, Kent Thune non deteneva personalmente una posizione in nessuno dei suddetti titoli, sebbene alcuni dei suoi conti clienti detenessero VWINX, VIPSX e VBMFX. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione all'acquisto o alla vendita di titoli.

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