Gli 8 migliori titoli a lungo termine con un sacco di potenziale

A prima vista, il 2020 ha lasciato agli investitori pochissime buone opzioni. In questo momento, sembra che sul mercato ci siano solo società tecnologiche troppo costose, SPAC (società di acquisizione per scopi speciali) e pazzi a crescita lenta. Tuttavia, se guardi più in profondità, diversi titoli a lungo termine emergono dalla massa con un grande potenziale.

Naturalmente, le azioni a lungo termine non sono per tutti. Proprio come l'esercizio vigoroso o lo spazzolamento quotidiano dei denti, rimanere investiti a lungo termine richiede un po' di forza di volontà. C'è sempre la tentazione di fare qualcosa in finanza, specialmente quando altri stanno rastrellando profitti. In alternativa, potresti investire nel S&P 500 e spero che non attraversi un mercato ribassista prolungato.

Ma per coloro che sono disposti a essere pazienti, scegliere titoli a lungo termine con potenziale è un modo eccellente per aggiungere crescita a un portafoglio diversificato. Quindi, ecco otto dei migliori titoli a lungo termine che possono iniziare:





  • Pfizer (NYSE: PFE )
  • Palantir (NYSE: PLTR )
  • teladoc (NYSE: TDOC )
  • Airbnb (NASDAQ: ABNB )
  • Paypal (NASDAQ: PYPL )
  • Etsy (NASDAQ: ETSY )
  • Verisk Analisi (NASDAQ: VRSK )
  • Banca della Prima Repubblica (NYSE: FRC )

Le migliori azioni a lungo termine da acquistare: Pfizer (PFE)

Logo Pfizer su cartello in metallo con fondale in marmoFonte: pio3 / Shutterstock.com

Crescita dei ricavi fino al 2022: 2,1%

Il primo nome nella mia lista dei migliori titoli a lungo termine è Pfizer, una società che è stata nelle notizie un po' ultimamente .



Tuttavia, Pfizer non è sempre stata un'azienda ad alto potenziale. Dopo anni di successi in farmaci a piccole molecole come Viagra e Zoloft, l'azienda è riuscita a perdere completamente la rivoluzione biotecnologica. Oggi, quattro dei cinque farmaci più incassati sono biologici e Pfizer non ne produce nessuno .

Tuttavia, le cose stanno iniziando a cambiare dietro le quinte e, di conseguenza, le azioni PFE. Sotto il suo nuovo amministratore delegato, Albert Bourla, l'azienda ha fatto crescere silenziosamente la sua pipeline di farmaci correlati alle biotecnologie. Inoltre, anche il nuovo vaccino contro il coronavirus di Pfizer, realizzato in collaborazione con una startup biotecnologica tedesca, ha dimostrato la sua volontà di provare nuove strade.

Quindi, il mondo seconda azienda farmaceutica ora ha 13 candidati biologici, biosimilari o vaccini negli studi di Fase 3, rispetto a soli otto farmaci a piccole molecole. Analisti attualmente aspettati che le vendite crescano2,1% entro il 2022, un netto capovolgimento del decennio di calo dei ricavi dell'azienda.



Palantir (PLTR)

Uno striscione per Palantir (PLTR) è appeso alla Borsa di New York.Fonte: rblfmr / Shutterstock.com

Crescita dei ricavi fino al 2022: 67,7%

Di recente, il misterioso appaltatore governativo Palantir è stato il tesoro dei commercianti giornalieri. Dalla sua offerta pubblica iniziale (IPO) a settembre, gli investitori al dettaglio hanno versato denaro in azioni PLTR e le sue opzioni call con sogni per arricchirsi in fretta.

Ma non farti prendere dalla frenesia alimentare. Invece, considera la base di clienti in costante crescita di Palantir come un segno del potenziale dell'azienda come uno dei migliori titoli a lungo termine.

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Palantir e altri appaltatori governativi hanno bisogno di tempo per crescere. A differenza dei prodotti software, in cui ogni vendita aggiuntiva non costa praticamente nulla, le soluzioni software richiedono team di vendita, implementazione e supporto. È la differenza tra l'installazione di software antivirus sul PC di casa e l'assunzione FireEye (NASDAQ: FEYE ) per proteggere le reti della tua azienda. ohUna volta che un'azienda di soluzioni software si adopera, tuttavia, i ricavi continuano a riversarsi. Poche aziende vogliono sradicare i propri sistemi di analisi, anche se si presenta un'alternativa un po' più economica.

Palantir capisce chiaramente qual è la posta in gioco: hanno aggressivamente corteggiate aziende governative e del settore privato per mantenere il vantaggio della prima mossa. Quindi, aAlla scadenza di questi contratti, la società dovrebbe iniziare a trarne profitto. A loro volta, lo faranno anche gli investitori a lungo termine.

Teladoc (TDOC)

Logo Teladoc Health (TDOC) sullo schermo di un telefono cellulareFonte: Piotr Swat / Shutterstock.com

Crescita dei ricavi fino al 2022: 142,4%

In ottobre, Teladoc completato la sua fusione con Livongo, creando l'unica azienda di telemedicina che offre anche il monitoraggio sanitario a lungo termine. Complesso con il suo potenziale di crescita, il titolo TDOC sembra una delle scelte più forti in questo elenco dei migliori titoli a lungo termine.

Tuttavia, prima del 2020, la crescita di Teladoc non è stata particolarmente rapida: gli assicuratori sanitari in genere non coprivano le visite di telemedicina alla parità e Teladoc ha realizzato solo $ 553 milioni nelle vendite del 2019. In sostanza, anche se i pazienti volessero la telemedicina, molti medici non offrirebbero il servizio a causa di rimborsi inferiori.

Ci è voluta la nuova pandemia di coronavirus per dare una marcia in più alla telemedicina.

Quando è arrivata la pandemia, le cose sono cambiate veloce. Da marzo, sono stati aggiunti i Centers for Medicare e Medicaid Services (CMS) 135 servizi remoti all'elenco delle procedure che Medicare copre alla pari. Gli assicuratori privati ​​hanno rapidamente seguito l'esempio del governo degli Stati Uniti.

Con l'assicurazione che ora offre più rimborsi per la telemedicina, aziende come Teladoc hanno visto un massiccio aumento di interesse .Gli analisti prevedono che i ricavi cresceranno di oltre il 142% fino al 2022 e raggiungeranno i 2,6 miliardi di dollari. Se Teladoc ha la sua strada, chiamare il dottore avrà un significato completamente nuovo per gli investitori.

Airbnb (ABNB)

App Airbnb (ABNB) sullo schermo di uno smartphoneFonte: BigTunaOnline / Shutterstock.com

Crescita dei ricavi fino al 2022: 80,6%

Il prossimo nella mia lista dei migliori titoli a lungo termine è Airbnb. Dieci anni fa, affittare una stanza per il fine settimana a casa di uno sconosciuto poteva sembrare strano alla maggior parte delle persone. Oggi, non solo puoi affittare il divano del tuo vicino per il fine settimana, ma i più avventurosi possono anche trovare case galleggianti, isole di lusso e anche castelli castle noleggiare.

Inoltre, Airbnb si è ripreso più velocemente dei rivali dalla nuova pandemia di coronavirus. Ad esempio, le prenotazioni nel terzo trimestre sono diminuite di poco 18% anno su anno (aa) , rispetto a Marriott (NASDAQ: MARE ) 57,3% e Hilton (NYSE: LDS ) 76,4%. Inoltre, i soggiorni di piacere - un pilastro dell'attività dell'azienda - sono rimbalzati molto più velocemente della destinazione o dei viaggi d'affari.

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E la crescita di Airbnb dovrebbe continuare ad accelerare. Entro il 2022, gli analisti prevedono che le entrate dell'azienda saliranno dell'80,6% a oltre 6 miliardi di dollari. I profitti dovrebbero seguire subito dopo.

Questo perché, a differenza di altre società di condivisione delle tue cose come di Dash (NYSE: DASH ) o Sollevamento (NASDAQ: SOLLEVAMENTO ), Airbnb ha principalmente per sé il settore della condivisione della casa. L'azienda numero due, Vrbo, di proprietà del gigante dei viaggi Expedia (NASDAQ: EXPE ) — riguarda solo un terzo delle dimensioni di Airbnb .Ciò significa che anche se il titolo ABNB ha già avuto un'IPO di successo, ha ancora più spazio per correre. Il valore equo potrebbe arrivare fino a $ 200 man mano che gli investitori si rendono conto della forza sottostante di questo nome.

PayPal (PYPL)

Il logo PayPal (PYPL) si sovrappone alla foto diurna dell'edificio aziendaleFonte: JHVEPhoto / Shutterstock.com

Crescita dei ricavi fino al 2022: 41,6%

A volte, la crescita non deve essere appariscente. Questa è la magia del titolo PYPL, uno dei giochi di e-commerce più sottovalutati del 2021.

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All'inizio, l'azienda ha saggiamente ignorato il mondo dei sistemi di punti vendita al dettaglio (POS). Era certamente allettante assumere operatori storici, ad esempio, nuovi arrivati ​​come Piazza (NYSE: SQ ) hanno cercato di insinuarsi nel mercato del margine grasso. Ma il declino degli acquisti di persona e le riduzioni aggressive dei prezzi da parte degli operatori storici hanno lasciato i nuovi giocatori a lottare per fare soldi.

Invece, PayPal si è concentrato sui pagamenti online, un'area con un potenziale molto più elevato. I risultati sono stati spettacolari.

Oggi l'azienda guadagna oltre 3 miliardi di dollari di utili netti, che rappresentano un ritorno sul capitale di quasi il 250%. Inoltre, ogni nuovo successo dell'e-commerce (come Etsy) ha aumentato ulteriormente i profitti di PayPal. Quindi, puoi capire perché è entrato in questo elenco dei migliori titoli a lungo termine.

Parlando di potenziale a lungo termine, PYPL è già raddoppiato nel 2020. Inoltre, potrebbero essere in arrivo ulteriori guadagni. La società prevede di espandersi nella criptovaluta, acquista ora paga dopo e pagamenti all'estero .

Etsy (ETSY)

L'app mobile di Etsy (ETSY) su un display tabletFonte: Shutterstock

Crescita dei ricavi fino al 2022: 35,2%

In quale altro luogo puoi acquistare uno scaldatazze fatto a mano all'uncinetto per abbellire il tuo ufficio a casa? Durante la nuova pandemia di coronavirus, Etsy ha aiutato gli acquirenti di tutto il mondo a rispondere a queste domande essenziale domande sulla vita e altro ancora.

Come mercato per l'arte, l'artigianato e i gioielli fatti a mano, Etsy ha trovato il suo anti- Amazon (NASDAQ: AMZN ) nicchia all'interno del mondo dell'e-commerce. L'azienda ora vanta oltre 2,5 milioni di piccoli venditori, creando un ampio fossato che altri giganti dell'e-commerce farebbero fatica a replicare.

Inoltre, anche i suoi dati finanziari sono sembrati buoni quanto quelli palline da golf dipinte a mano Sto per ordinare da loro.I ricavi nel terzo trimestre sono aumentati del 128% rispetto all'anno precedente e l'utile netto è quintuplicato, con un aumento del 520%.

Puoi ringraziare il veterano CEO Josh Silverman per aver tenuto in ordine la casa finanziaria dell'azienda.Anche dopo la fine della pandemia, la crescita sembra destinata a continuare. Gli analisti prevedono che i ricavi della società saliranno a circa $ 1,8 miliardi e gli utili raggiungeranno $ 2,17 per azione.

Gli investitori, tuttavia, dovranno acquistare azioni ETSY a lungo termine. Con 77,5 volte i guadagni in avanti del prezzo, l'azienda rimane uno degli e-commerce più costosi (anche se redditizi) in circolazione. Quindi, le persone in cerca di guadagni dovranno restare per vedere i risultati di questa selezione dei migliori titoli a lungo termine.

Analisi di Verisk (VRSK)

Una donna d'affari guarda uno schermo di interfaccia mobile pieno di dati.Fonte: metamorworks/Shutterstock

Crescita dei ricavi fino al 2022: 13,3%

Il prossimo nella mia lista dei migliori titoli a lungo termine è il titolo VRSK. Se l'acquisto di società di e-commerce costose non fa per te, forse Verisk Analytics potrebbe fare al caso tuo. Questa sobria società di analisi si concentra sul segmento assicurativo, dove offre strumenti agli assicuratori Danni (Property and Casualty) per modellare il rischio.

Verisk fornisce anche analisi nei sinistri assicurativi, in particolare nel rilevamento delle frodi e nella stima dei costi. In altre parole, sono quelli che usano i big data per capire se la richiesta di $ 5.000 del mio vicino per la pallina da golf dipinta a mano attraverso la sua finestra sembra ragionevole.

Scherzi a parte, mentre il modello di business sembra interessante quanto guardare la vernice secca, i suoi risultati finanziari non sono stati altro che sensazionali. Dal 2010, i ricavi sono cresciuti ben oltre il 100% in quanto ha rilevato i concorrenti e si è espansa nell'assicurazione danni. I suoi margini netti del 25,8% sono persino superiori a Mele (NASDAQ: AAPL ) ventuno%.

E l'azienda mostra piccoli segni di rallentamento. A settembre, VRSK acquired Franco Signor , un fornitore di servizi Medicare Secondary Payer (MSP). L'acquisizione dà a Verisk una base più solida nel redditizio, anche se poco appariscente, mondo della compliance Medicare.

Detto questo, gli investitori dovranno acquistare Verisk a lungo termine. I suoi guadagni consistenti significano che ci sono poche ragioni per aspettarsi multipli di valutazione più alti. Invece, i guadagni in borsa proverranno dalla costante marcia dei crescenti profitti della società mentre si espande in nuove attività assicurative.

Banca della Prima Repubblica (FRC)

cliente della banca che fa scorrere denaro al cassiere allo sportello della bancaFonte: Syda Productions / Shutterstock.com

Crescita dei ricavi fino al 2022: 21,2%

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L'ultimo nella mia lista dei migliori titoli a lungo termine è First Republic Bank, un nome che offre qualche cambiamento rinfrescante rispetto ad altri titoli bancari sottoperformanti. Da quando ha fondato l'azienda nel 1985, l'amministratore delegato James Herbert II ha trasformato il parvenu in una banca da 133 miliardi di dollari gestita in modo conservativo.

Nel settore bancario, la qualità del prestito è importante. Questo perché le banche operano con un'elevata leva finanziaria: anche un lieve aumento dal 2% al 3% dei prestiti delinquenti può cancellare i profitti per un anno o più. MaLa Prima Repubblica ha per lo più evitato il richiamo della crescita rischiosa della sirena. Invece, l'azienda si è concentrata su un'espansione più lenta tra gli individui e le famiglie facoltosi.

I rendimenti dell'azienda hanno rispecchiato questi principi conservatori. Oggi guadagna quasi il 10% sul capitale proprio tangibile, il che la rende un valore anomalo tra le grandi banche per la sua redditività.

Le dimensioni moderate di FRC lo rendono anche un allettante gioco a lungo termine. Con 133 miliardi di dollari di asset a partire dal trimestre di settembre, l'azienda può facilmente continuare la traiettoria di crescita decennale. E anche con il suo nuova generazione di manager , gli investitori possono aspettarsi che la mano conservatrice di Herbert continui a spingere per la strategia collaudata.

Alla data di pubblicazione, Tom Yeung non aveva (né direttamente né indirettamente) alcuna posizione nei titoli citati in questo articolo.

Tom Yeung, CFA, è un consulente per gli investimenti registrato con la missione di portare semplicità nel mondo degli investimenti.