Segui il consiglio di Buffett: 5 fondi all'avanguardia da acquistare

Nota del redattore: segui il consiglio di Buffett: 5 fondi all'avanguardia da acquistare è stato precedentemente pubblicato nel novembre 2020. Da allora è stato aggiornato per includere le informazioni più rilevanti disponibili.

Fondi d'avanguardia dovrebbe probabilmente ringraziare Warren Buffett.

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Nel Berkshire Hathaway's (NYSE: BRK.A , NYSE: BRK.B ) 2014 lettera agli azionisti , Buffett ha menzionato i fondi Vanguard in grande stile. Da allora, non si è tirato indietro in grande stile.





Nello specifico, raccomandava che la liquidità lasciata alla moglie fosse investita per il 10% in titoli di stato a breve termine e per il 90% in titoli a bassissimo costo. S&P 500 fondo indicizzato. Non solo un fondo indicizzato, intendiamoci, ma un fondo Vanguard in particolare.

Che si tratti di fondi negoziati in borsa (ETF) o fondi comuni di investimento, l'Oracolo di Omaha crede che i fondi Vanguard siano la strada da percorrere. Con questo in mente, ho messo insieme un portafoglio di due ETF, due fondi comuni di investimento e un quinto carattere jolly. Il portafoglio risultante dovrebbe essere appropriato per la moglie di Buffett - o chiunque altro, se è per questo.



  • Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (MUTF: VFIAX )
  • Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (MUTF: VIMAX )
  • Vanguard FTSE All-World ex-US Small Cap ETF (NYSERCA: VSS )
  • ETF Vanguard a breve termine del Tesoro (NASDAQ: VGSH )
  • ETF sui beni di prima necessità all'avanguardia (NYSERCA: VDC )

Vanguard Funds: Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

Fonte: Casimiro PT / Shutterstock.com



Allocazione : 50% del portafoglio
Prestazioni di 10 anni: 14,22%

L'obiettivo è quello di mantenere i costi al minimo pur attenendosi generalmente all'ipotesi di Buffett quando si tratta degli investimenti di sua moglie. Sebbene Vanguard Funds offra ETF senza commissioni, consiglio un fondo comune per l'investimento S&P 500.

Il Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares addebita un rapporto di spesa annuale di appena lo 0,04%, o $ 4 su un investimento di $ 10.000.

Le tue tasse annuali ammonterebbero a soli $ 20 su un portafoglio di $ 50.000. È difficile da battere e Buffett lo sa. Le maggiori partecipazioni in questo fondo includono Microsoft (NASDAQ: MSFT ), Mela (NASDAQ: AAPL ) e Alfabeto (NASDAQ: GOOG , NASDAQ: GOOGL ). L'investimento minimo è di $ 3.000.

Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares (VIMAX)

Fonte: Shutterstock

Allocazione: 20% del portafoglio
Prestazioni di 10 anni:
12,62%

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Il VFIAX copre abbastanza bene la parte a grande capitalizzazione del portafoglio.

Anche se Buffett potrebbe non amare le azioni a media capitalizzazione che vengono aggiunte al mix, le prove suggeriscono le mid-cap hanno sovraperformato titoli a grande capitalizzazione in un periodo di quattro anni tra il 2009 e il 2013.

In effetti, John Hancock ha pubblicato un rapporto che mette in guardia gli investitori su investors sottoponderazione delle mid-cap a causa del presupposto che un fondo a grande capitalizzazione combinato con un fondo a bassa capitalizzazione farà il lavoro. Semplicemente non è così.

Le azioni a media capitalizzazione tendono a fornire un'interessante combinazione di rischio e rendimento. Per questo motivo, consiglio il Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares, che replica l'indice CRSP Mid Cap, un indice composto da azioni che rientrano tra il 70% e l'85% della capitalizzazione di mercato investibile.

Sono abbastanza grandi da sopravvivere a un colpo economico ma abbastanza piccoli da essere ancora in crescita. Con un rapporto di spesa dello 0,05%, questa voce nel nostro elenco di fondi Vanguard ti offre sicurezza e prestazioni in uno. Le migliori partecipazioni includono Laboratori Idexx (NASDAQ: IDXX ), Tecnologia a microchip (NASDAQ: MCHP ) e Chipotle (NYSE: CMG ).

Vanguard FTSE All-World ex-US Small Cap ETF (VSS)

Prendi Buffett

Fonte: Shutterstock

Allocazione: 10% del portafoglio
Prestazioni di 10 anni:
5,3%

Anche se ho appena detto che le azioni a media capitalizzazione sono una parte fondamentale di qualsiasi portafoglio e tendono a sovraperformare le small cap utilizzando meno rischi, c'è sempre un posto per le small cap nel tuo portafoglio.

Ciò è particolarmente vero quando le due scelte precedenti di Vanguard Funds sono investite quasi al 100% negli Stati Uniti, praticamente senza esposizione internazionale. Per questo motivo, un po' d'amore fuori dall'America ha perfettamente senso.

La mia raccomandazione è di scegliere l'ETF Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap, un fondo che segue la performance dell'indice FTSE Global Small Cap ex US, che comprende oltre 3.000 titoli in dozzine di paesi. Investendo sia nei mercati sviluppati che in quelli emergenti, il fondo offre una buona esposizione ad alcune delle future star mondiali con un rapporto di spesa annuale di appena lo 0,11%.

Con commissioni così basse, non c'è da meravigliarsi se $ 9,4 miliardi vengono investiti in questo ETF.

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ETF Vanguard a breve termine del Tesoro (VGSH)

Prendi Buffett

Fonte: Shutterstock

Allocazione: 10% del portafoglio
Prestazioni di 5 anni:
1,67%

Buffett raccomanda che il 10% del portafoglio di sua moglie vada in titoli di stato a breve termine. Vanguard Funds ha un ETF che fa esattamente questo.

Il Vanguard Short-Term Treasury ETF investe in titoli di stato statunitensi investment grade con scadenze medie comprese tra uno e tre anni. Il rischio, su una scala da uno a cinque, è uno, il che significa che questo ETF Vanguard è per investitori prudenti che cercano prezzi delle azioni stabili.

E con un rapporto spese dello 0,05%, questo ETF dovrebbe darti tranquillità per le tue esigenze a breve termine.

ETF sui beni di prima necessità all'avanguardia (VDC)

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Fonte: Shutterstock

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Allocazione: 10% del portafoglio
Prestazioni di 10 anni:
11,38%

Su quest'ultimo pezzo del puzzle, vado sulla difensiva. La versione del fondo comune di investimento dell'S&P 500 ha meno del 10% investito in beni di prima necessità. Intendo rimediare mettendo l'ultimo 10% nell'ETF Vanguard Consumer Staples, una raccolta di 92 nomi familiari tra cui Procter & Gamble (NYSE: PG ) e Coca Cola (NYSE: KO ).

Dalla sua nascita nel 2004, VDC ha avuto solo un anno di rendimenti totali annuali negativi, ed è stato nel 2008 quando ha registrato un calo del 17%, 20 punti percentuali in più rispetto all'S&P 500. Quando il tu-sai-cosa colpisce il fan , sarai felice di possedere questo particolare ETF a basso costo. Ha un rapporto di spesa di appena lo 0,1%.

Sembra che la regola del keep it simple sia vera e Warren Buffett è il seguace numero uno.

Al momento della stesura di questo documento, Will Ashworth non deteneva una posizione in nessuno dei suddetti titoli.